6 modi in cui puoi perdere denaro utilizzando gli scambi di criptovalute e come evitarli

Punti chiave

• Gli attacchi hacker e le violazioni della sicurezza sono comuni negli scambi di criptovalute, quindi è importante utilizzare piattaforme affidabili e adottare misure di sicurezza standard.
• Fai attenzione alle truffe legate alle criptovalute, come le ICO false e gli schemi Ponzi, e fai sempre delle ricerche prima di depositare le tue criptovalute su qualsiasi piattaforma.
• I problemi normativi possono influire sul tuo accesso agli scambi di criptovalute, quindi controlla le normative associate e rispetta tutti i requisiti prima di utilizzare uno scambio.

Con la popolarità e la diffusione delle criptovalute come Bitcoin, sempre più persone si rivolgono agli scambi di criptovalute che semplificano il commercio, l'investimento e l'archiviazione delle proprie risorse digitali.

Probabilmente hai utilizzato o guardato annunci pubblicitari su più di una di queste piattaforme ma probabilmente non conosci tutti i rischi connessi. Ecco sei modi in cui le persone perdono denaro negli scambi di criptovalute e come evitare queste insidie.

1. Hack e violazioni della sicurezza

Gli attacchi hacker e le violazioni della sicurezza sono all'ordine del giorno nel settore delle criptovalute, soprattutto a causa della natura digitale delle criptovalute. Naturalmente, questo si verifica anche negli scambi di criptovalute. Gli hacker possono attaccare l’intera piattaforma, un singolo account o portafoglio sulla piattaforma, una transazione o una delle unità di stoccaggio dell’exchange.

Rapporti commerciali della CNN che gli hacker hanno rubato criptovalute per un valore di 3,8 miliardi di dollari solo nel 2022, sebbene ciò includesse scambi di criptovalute e finanza decentralizzata (DeFi) protocolli. Tuttavia, nel 2022 gli attacchi hacker alle piattaforme crittografiche erano comuni. Ad esempio, gli hacker hanno rubato oltre 600 milioni di dollari dal portafoglio di FTX nel 2022, poche ore dopo che l’exchange aveva dichiarato bancarotta.

Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart e Coincheck sono alcuni altri scambi di criptovalute che sono stati violati, alcuni tra i peggiori attacchi crittografici di sempre. Gli hacker in genere rubano le chiavi private degli investitori o degli amministratori della piattaforma oppure inseriscono o sfruttano bug o vulnerabilità nei portafogli o nel software dell'exchange.

Dovresti utilizzare solo piattaforme ampiamente riconosciute, sicure e affidabili con standard di sicurezza elevati. Anche se questo non eliminerà gli hack, ti ​​consentirà di sfruttare le misure e le informazioni di sicurezza standard. Assicurati di abilitare l'autenticazione a due fattori, utilizza password complesse, proteggi i tuoi dispositivi ed evita email e link di phishing che cercano di farti rivelare le informazioni del tuo account.

Inoltre, puoi utilizzare uno scambio decentralizzato (DEX) invece di uno centralizzato, poiché i DEX ti consentono di memorizzare le tue chiavi private. Di conseguenza, potresti archiviare le tue risorse offline, utilizzando portafogli hardware più difficili da hackerare. Anche quando si utilizza uno scambio centralizzato, è possibile considerarne uno con celle frigorifere.

2. Truffe crittografiche

A differenza degli hack, che non richiedono la partecipazione degli investitori in caso di perdita, le truffe richiedono la tua partecipazione.

Diversi scambi di criptovalute stanno perpetrando truffe in diverse forme, tra cui false offerte iniziali di monete (ICO), schemi Ponzi, schemi pump-and-dump e assistenza clienti fraudolenta. Queste truffe in genere comportano promesse di rendimenti elevati, offerte esclusive, minacce o inganni. Alla fine, questi scambi prendono le tue criptovalute e manipolano il mercato o semplicemente scompaiono.

Un esempio popolare è la truffa OneCoin. Grazie al marketing aggressivo del team e alle promesse di enormi rendimenti, numerose persone hanno investito oltre 4 miliardi di dollari. Tuttavia, la truffa è scoppiata nel 2017 dopo che la mente, Ruja Ignatova, è scomparsa.

Effettua sempre delle ricerche prima di depositare le tue criptovalute su qualsiasi piattaforma. Leggi i white paper sulle criptovalute, controlla i membri del team, l'assistenza clienti e la direzione e leggi le recensioni credibili dei clienti. Se ti imbatti in offerte non richieste che sembrano troppo belle per essere vere, dovresti correre nella direzione opposta.

3. Problemi normativi

Le normative crittografiche variano da paese a paese e queste leggi cambiano frequentemente. Alcuni paesi, come la Cina e l’Arabia Saudita, vietano il commercio di criptovalute, altri, come il Regno Unito e gli Stati Uniti, tassano scambi di criptovalute e alcuni, come Malta e Germania, richiedono KYC (conosci il tuo cliente) o AML (antiriciclaggio) conformità.

Queste normative possono influenzare il modo in cui accedi e utilizzi gli scambi di criptovalute. Possono anche comportare multe o la confisca dei tuoi beni. Inoltre, l’atteggiamento normativo di un paese influenza ciò che accade ai tuoi beni in caso di fallimento o di attacchi informatici.

Per evitare perdite dovute a problemi normativi, controlla le normative associate prima di utilizzare qualsiasi scambio di criptovalute in un paese o regione. Assicurati di rispettare tutti i requisiti o gli obblighi che si applicano a te come utente o commerciante di criptovalute. Quindi, prima di procedere, controlla se lo scambio segue normative know-your-customer (KYC) e antiriciclaggio (AML). o qualsiasi altro requisito legale.

4. Problemi tecnici sulla piattaforma

L'hardware, il software, i protocolli o i servizi dello scambio di criptovalute possono non funzionare correttamente a causa di bug, errori, aggiornamenti, sovraccarico o per molti altri motivi.

Non importa quanto fugaci, questi problemi possono causare ritardi o errori nelle transazioni. A volte, problemi tecnici possono negare l'accesso ai fondi o esporre i fondi agli hacker.

Ancora una volta, utilizza sempre scambi affidabili e testati con robusti sistemi di sicurezza; evita quelli che compaiono sempre nelle notizie per problemi tecnici irrisolti. Quando scegli un exchange con cui fare trading, provalo con piccole transazioni. Potrebbe non essere saggio lanciarsi direttamente in operazioni pesanti.

Fai attenzione ai ritardi o ai codici di errore quando utilizzi l'exchange, ad esempio quando accedi o torni a una pagina precedente. Dovresti anche segnalare eventuali problemi o errori strani al team di supporto dello scambio, monitorare regolarmente il saldo e la cronologia delle transazioni ed eseguire il backup dei dati.

5. Volatilità del mercato e decisioni di trading sbagliate

A causa di la natura altamente volatile dei mercati delle criptovalute, i prezzi delle criptovalute fluttuano ampiamente e in modo imprevedibile. Puoi acquistare un token intorno a mezzogiorno e il suo prezzo e il suo volume saranno notevolmente diversi entro mezzanotte; è possibile con le criptovalute!

Queste fluttuazioni selvagge di prezzo, volume e liquidità possono influenzare profitti e perdite. Puoi accumulare più perdite se acquisti o vendi le tue criptovalute senza una strategia di trading o investimento intelligente.

Per evitare perdite, dovresti avere un piano di trading o di investimento chiaro e realistico che si adatti ai tuoi obiettivi, al tuo budget e alla tua propensione al rischio. Questo piano dovrebbe includere strategie, come rischiare solo l'1–2% del tuo capitale per operazione. Tuttavia, limita la frequenza con cui fai trading per evitare di accumulare commissioni di transazione.

Anche informarsi sulle tendenze e sugli indicatori del mercato delle criptovalute è una buona idea. Potresti anche investire in Strumenti di trading di criptovalute basati sull'intelligenza artificiale (AI). questo ti aiuterà a evitare il trading impulsivo e a proteggere i tuoi profitti.

6. Commissioni elevate su transazioni o gas

Quando invii o ricevi criptovalute, ti vengono addebitate commissioni di transazione. Allo stesso modo, ti vengono addebitate commissioni sul gas quando esegui contratti intelligenti o transazioni sulla rete Ethereum.

Le commissioni sulle transazioni e sul gas variano tra le borse a seconda della congestione della rete, della complessità delle transazioni e della domanda; a volte, le commissioni possono superare l'importo inviato o ricevuto. Queste commissioni possono intaccare i tuoi profitti di trading e i tuoi risparmi nel tempo.

Prima di scegliere uno scambio, controlla le sue commissioni. Inoltre, considera le risorse che deterrai o scambierai; alcune reti, come Ethereum, prevedono commissioni sul gas estremamente elevate. Puoi utilizzare piattaforme che offrono tariffe basse o sconti, come soluzioni Layer 2 (ad esempio Polygon), scambi decentralizzati (ad esempio Uniswap) o aggregatori (ad esempio 1inch).

Inoltre, puoi programmare le tue operazioni per evitare periodi di congestione della rete e domanda elevata.

Mantieni le tue risorse sugli scambi di criptovalute

Gli scambi di criptovalute sono un ottimo modo per detenere o scambiare criptovalute, soprattutto perché sono convenienti e facili da usare. Tuttavia, presentano rischi sostanziali che possono lasciarti senza la tua criptovaluta.

Comprendendo come puoi perdere denaro sugli scambi di criptovalute, puoi prendere decisioni più intelligenti per salvaguardare le tue risorse. Applica le migliori pratiche come utilizzare scambi affidabili, rispettare le normative e fare trading in sicurezza. Se sei vigile, puoi utilizzare con successo questi scambi nel tuo viaggio di investimento in criptovalute.