La media del costo in dollari è una strategia di investimento popolare utilizzata in molti mercati finanziari in quanto si è dimostrata affidabile in diverse situazioni di mercato. Sapere come funziona potrebbe aiutarti a gestire meglio i tuoi investimenti, specialmente nel mercato altamente volatile delle criptovalute. Diamo un'occhiata rapidamente a come funziona questa strategia popolare e ai suoi vantaggi e svantaggi.
Che cos'è la media del costo in dollari?
La media del costo in dollari (DCA) comporta l'investimento di una certa quantità di denaro in criptovalute (o altri asset) a intervalli regolari per mitigare l'effetto negativo della volatilità del mercato sugli investimenti.
Il metodo di investimento impedisce agli investitori di rischiare tutto il loro capitale su qualsiasi posizione di trading. Pertanto, investono a poco a poco con la speranza che il prezzo di mercato continui a diventare favorevole. DCA è una delle migliori strategie di investimento per gli investitori al dettaglio per costruire profitti a lungo termine.
Come funziona la media del costo in dollari
Per eseguire la media del costo in dollari, è necessario determinare la quantità di denaro che si è disposti a investire. Una volta definito, puoi procedere all'asset o al gruppo di asset in cui desideri investire. L'asset da acquistare dovrebbe essere quello in cui credi nella sua crescita. Cioè, pensi che il suo prezzo aumenterà, anche se non sai quando accadrà.
Supponiamo che tu voglia investire $ 10.000 in Ethereum. La tua strategia di media del costo in dollari potrebbe essere quella di investire in 50 diverse posizioni. Dovresti investire $ 200 in punti diversi finché non esaurisci i soldi. A seconda della tua strategia, puoi acquistare Ether ogni giorno, ogni settimana o in qualsiasi momento o punto predefinito che devi aver impostato.
Quindi diciamo che il prezzo di 1 ETH è di $ 1.200. Puoi acquistarne un valore di $ 200 a prezzi diversi, ad esempio $ 1.300, $ 1.350, $ 1.400 e $ 1.500. Certo, non è sempre così semplice comunque. Il mercato non continuerà a salire di prezzo per sempre; ci sarà una forma di ritracciamento del prezzo o addirittura un lungo mercato ribassista che spingerà il prezzo al di sotto del punto di partenza.
Supponiamo che il prezzo scenda a $ 900 per 1 ETH, il che significa che l'intera posizione è in perdita. L'acquisto a quel punto può metterti in una posizione migliore a lungo termine. Ti aiuta ad acquistare a un prezzo molto basso e ti avvantaggia presto dalle mosse rialziste. Eseguire la pratica continuamente fino a quando non esaurisci i soldi è semplicemente ciò che è DCA: investi in punti diversi per ridurre le perdite che potrebbero derivare dall'acquisto in una sola posizione.
Alcuni investitori preferiscono utilizzare DCA durante i mercati ribassisti poiché non possono prevedere correttamente il punto di inversione del prezzo. Man mano che il prezzo diminuisce, iniziano ad acquistare in punti diversi. Lo fanno credendo che i rialzisti prenderanno il sopravvento su alcuni punti e le loro posizioni produrranno profitti.
La tua strategia di media del costo in dollari non deve essere eseguita su un solo asset. Può anche essere fatto su più risorse alla volta. L'idea potrebbe anche essere quella di investire un determinato importo in qualsiasi risorsa casuale all'interno di un set scelto.
Puoi anche automatizzare la tua strategia DCA tramite i bot di investimento automatico o DCA forniti da scambi di criptovalute e piattaforme che creano robot. Questi robot per il trading di criptovalute fare tutto il lavoro per te in base a condizioni predeterminate. Tutto quello che devi fare è impostare i tuoi parametri preferiti e lasciarlo funzionare. Le piattaforme che offrono bot di trading DCA includono:
Crypto.com offre un robot di trading DCA, che esegue operazioni in base a parametri predeterminati sul suo scambio. Il bot è liberamente disponibile per tutti i suoi utenti.
Anche il bot di trading Bybit DCA è gratuito per gli utenti Bybit e puoi finanziarlo con USDT o USDC. Il bot ti consente di scegliere fino a cinque criptovalute per la tua strategia DCA. Dopo aver determinato l'importo che vuoi investire, puoi scegliere la frequenza delle negoziazioni, che vanno da ogni dieci minuti a una volta ogni quattro settimane. Puoi anche modificare o terminare il bot come desideri.
I trading bot di 3commas possono essere utilizzati su un massimo di 18 exchange, inclusi Binance e Bybit. Supporta anche l'integrazione di TradingView. Hai tre giorni di accesso al piano gratuito, dopodiché puoi abbonarti al piano Light, Advanced o Pro.
Il bot di criptovaluta Coinrule ti consente di impostare la tua strategia DCA in base al tempo o al prezzo. Il bot può anche aiutarti a ottenere un profitto dalle tue operazioni. In questo modo, ti aiuta a vendere parte della tua moneta nella tua valuta di base per accumulare profitti nel tempo. Coinrule ha un piano Starter a cui è possibile accedere gratuitamente. Ha anche piani Hobbyist, Trader e Pro, rispettivamente al prezzo di $ 29,99, $ 59,99 e $ 449,99 mensili.
Il bot di trading BitsGap DCA ti consente di avere una prova gratuita di sette giorni senza inserire i dettagli della tua carta di credito. Ha un piano Basic, Advanced e Pro rispettivamente a $ 23, $ 55 e $ 199. Puoi pagare tramite la tua carta di credito, PayPal e più di 59 diverse criptovalute.
3 vantaggi dell'investimento medio del costo in dollari
Di seguito sono riportati tre vantaggi dell'investimento in DCA.
1. Opportunità di iniziare con poco capitale
L'utilizzo di DCA ti consente di investire una piccola somma alla volta. Pertanto, questo metodo di investimento è conveniente per gli investitori che non hanno l'intero capitale da investire in una volta. Inoltre, quando la prospettiva di una moneta è incerta, DCA ti consente di investire in tali monete poco a poco fino a quando non acquisisci fiducia nel modo in cui la moneta potrebbe comportarsi in futuro.
2. Facile da usare
La media del costo in dollari è un metodo di investimento semplice e facile. Non richiede conoscenze tecniche, il che lo rende una buona scelta per i principianti. Con la disponibilità di calcolatori di auto-investimento e DCA, diventa ancora più facile eseguire questo metodo.
3. Lo stress emotivo è ridotto
DCA protegge gli investitori dal prendere decisioni guidate dalle emozioni. Costante volatilità delle criptovalute e la regolare fluttuazione dei prezzi ha un modo per ottenere le emozioni degli investitori. Tuttavia, questa strategia di investimento riduce lo stress di osservare regolarmente le tendenze del mercato per le opportunità di trading. Pertanto, ti preoccupi meno dell'oscillazione dei prezzi o della volatilità a breve termine.
3 Svantaggi dell'investimento medio del costo in dollari
La media del costo in dollari presenta anche alcuni svantaggi, come ci si potrebbe aspettare.
1. Tendenza a perdere profitti maggiori
Uno dei principali svantaggi dell'utilizzo di DCA è la tendenza a perdere guadagni maggiori. Ciò potrebbe verificarsi quando gli investitori DCA investono somme inferiori anziché una somma forfettaria quando il prezzo di mercato è basso. Pertanto, gli investitori DCA potrebbero avere guadagni inferiori rispetto agli investitori che investono una quantità maggiore di capitale in una sola volta.
2. Costo di negoziazione
DCA può comportare costi di negoziazione più elevati perché i tuoi ordini vengono eseguiti regolarmente. I costi di negoziazione sono commissioni addebitate dalle piattaforme di trading per ogni transazione eseguita. Tuttavia, poiché la strategia è più un obiettivo a lungo termine, l'eventuale guadagno potrebbe coprire il costo di negoziazione.
3. Tempo di investimento più lungo
Infine, DCA è più un processo di investimento a lungo termine, il che significa che potresti non avere profitti immediati. A seconda della tua strategia, potrebbero essere necessari mesi o anni per ottenere un profitto desiderabile.
Scelta intelligente per investitori prudenti
Con la strategia DCA, puoi investire in criptovalute in modo più conservativo. Tuttavia, rischiare di meno potrebbe anche tradursi in profitti inferiori a quelli che otterresti se investissi tutti i tuoi soldi in una singola posizione, sebbene investire tutto in una posizione abbia anche i suoi svantaggi. Di norma, maggiore è il rischio, maggiore è il potenziale profitto o perdita e viceversa.
La media del costo in dollari è una scelta intelligente per i nuovi investitori, i trader esperti e gli investitori prudenti che si accontentano di incrementi piccoli e consistenti nelle loro partecipazioni.
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