Che cos'è la frode di identità sintetica?

Il furto di identità è sempre stato un problema, ma, poiché Internet ha preso il sopravvento su più aspetti della vita quotidiana, la minaccia non è mai stata così grande. È diventato più facile rubare le informazioni personali delle persone ed è emerso un nuovo problema: la frode di identità sintetica.

Allora, cos'è la frode di identità sintetica e come puoi fermarla?

Che cos'è la frode di identità sintetica?

La frode di identità sintetica è il luogo in cui i criminali utilizzano informazioni reali per creare un'identità falsa. Invece di fingere di essere qualcun altro, mettono insieme le credenziali rubate per fingere di essere qualcuno che in realtà non esiste. Per quanto strano possa sembrare, è straordinariamente comune.

Si è verificato uno dei più famosi esempi di frode di identità sintetica 2018 a New York. Un gruppo di 13 criminali è riuscito a rubare più di 1 milione di dollari prendendo prestiti come altre persone. Tuttavia, a differenza di un caso di frode tradizionale, nessuno degli individui che fingevano di essere è mai esistito.

Questo gruppo ha creato 20 identità false combinando parti di informazioni reali. Hanno iniziato con i numeri di previdenza sociale rubati di persone che avevano una storia creditizia minima o nulla. Quindi, hanno abbinato questi numeri a nomi, indirizzi e date di nascita diversi di persone reali per creare quello che sembra un record di una persona reale.

Non tutti gli esempi di furto di identità sintetico sono così elaborati o su larga scala, ma seguono tutti la stessa idea. In alcuni casi, i criminali utilizzeranno un nome e una data di nascita falsi, ma un SSN e un indirizzo reali. Quindi prenderanno prestiti o carte di credito, froderanno i programmi di sostegno del governo o otterranno un lavoro senza cittadinanza legale.

A differenza del furto di identità che utilizza un nome vero, queste identità false non si presenteranno immediatamente come potenziali frodi. La combinazione di più fattori li fa sembrare reali, ma poiché sono falsi, non puoi confrontarli con la storia finanziaria precedente per identificarli come frode.

Statistiche sulle frodi di identità sintetiche

Secondo una ricerca di L'intelligenza chiave di Konica Minolta, il 48% delle piccole e medie imprese afferma che la protezione dei dati è la loro più grande sfida IT. La frode di identità sintetica è cresciuta con questa tendenza, costando una stima alle banche e alle istituzioni finanziarie statunitensi 20 miliardi di dollari in perdite nel solo 2020.

Nel 2019 il ha detto la Federal Reserve la frode sintetica è stata il tipo di frode in più rapida crescita negli Stati Uniti. Questi crimini hanno rappresentato il 20% di tutte le perdite di credito nel 2016, costando alla nazione 6 miliardi di dollari.

La frode di identità sintetica ha rubato l'identità di 1 milione di bambini solo nel 2017. I bambini sono obiettivi comuni perché non hanno storia di credito. Un considerevole 39 per cento dei minori sono state vittime di frodi nel 2017, rispetto a solo il 19% degli adulti.

Come prevenire la frode di identità sintetica

Gli esempi di frode sintetica possono facilmente passare inosservati dai tradizionali modelli di frode. Nonostante ciò, ci sono alcune cose che puoi fare per prevenire questo.

Il modo migliore per prevenire le frodi di identità sintetiche è proteggere le tue informazioni di identificazione personale (PII). Usa password complesse e univoche su tutti i tuoi account online. Autenticazione a più fattori (MFA) può fermare il 99,9% degli attacchi automatizzati, quindi è una buona idea abilitare anche quello.

Non rivelare mai informazioni private a una fonte sconosciuta e ispezionare attentamente qualsiasi messaggio che lo richieda. Allo stesso modo, non fare clic su alcun collegamento nelle e-mail che sembra insolitamente urgente, troppo bello per essere vero o semplicemente strano. Questi potrebbero essere criminali che cercano di ottenere informazioni come il tuo vero nome da utilizzare nel furto di identità.

Come denunciare il furto di identità sintetica

Puoi monitorare la tua storia creditizia per verificare potenziali frodi. Se pensi di essere diventato una vittima, ecco come segnalare una frode di identità sintetica.

Per prima cosa, chiama la banca o l'ufficio crediti che stavi guardando quando hai notato qualcosa di insolito. Spiega loro cosa pensavi fosse strano, come un acquisto che non hai fatto o informazioni che non sono corrette. Puoi anche blocca il tuo credito per fermare le attività fraudolente.

Da lì, tieni d'occhio cose come la tua storia bancaria, il punteggio di credito, l'assicurazione e le informazioni fiscali. Presentare una denuncia di frode all'FTC o contattare le forze dell'ordine se si rilevano continue attività sospette.

Stai al sicuro da tutti i tipi di frode

La frode è un grosso problema e il furto di identità del vero nome non è più l'unico tipo. Sapere cos'è la frode di identità sintetica può aiutarti a notarla e prevenirla, mantenendo te e potenzialmente i tuoi figli al sicuro. Questo crimine può essere spaventoso, ma non è inevitabile.

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