Non lasciarti ingannare dalle truffe dei muli: come individuarle ed evitarle

In genere, quando i truffatori prendono di mira le loro vittime, mirano a truffarli o ricavarne altri guadagni finanziari. Tuttavia, alcuni truffatori non cercano i tuoi soldi. Sono alla ricerca della tua identità e della tua fiducia.

Invece di chiedere denaro, potrebbero offrirti denaro. Ma c'è una svolta. Fa tutto parte di un piano sofisticato per farti fare il loro sporco lavoro. Il loro scopo è intrappolarti in una truffa da mulo. Se ci caschi, potresti avere problemi con le forze dell'ordine, anche come vittima. Ecco come funziona una truffa muling e come evitarla.

Che cos'è una truffa sui pacchetti muling?

Una truffa sui pacchetti è una tattica di truffa utilizzata dai truffatori di Internet per facilitare le loro attività fraudolente proteggendosi dall'esposizione diretta alle forze dell'ordine. Di solito è difficile da rilevare perché non funziona come altre tattiche di truffa convenzionali.

In questo tipo di truffa, il truffatore non effettua alcuna richiesta che appaia suscettibile di causare perdite finanziarie alla vittima. Invece, bollano la truffa come un'offerta di lavoro, un servizio umanitario o un'assistenza una tantum. Questa truffa è radicata in una strategia per indurre gradualmente la vittima a fungere da intermediario o mulo per spostare i proventi di attività criminali, che si tratti di denaro o pacchi fisici.

Come funziona una truffa Muling

Non esiste una strategia fissa per intrappolare le vittime in una truffa da mulo. Diversi truffatori utilizzano strategie diverse a seconda delle risorse a loro disposizione e della natura del "pacchetto" che vogliono spostare.

Tuttavia, ci sono tre strategie di truffa muling consolidate a cui prestare attenzione.

L'approccio dell'offerta di lavoro

Alcune varianti delle truffe muling si presentano sotto forma di offerte di lavoro. I criminali che si spacciano per un'entità commerciale legittima potrebbero inviarti un'offerta di lavoro. La posizione che offrono è in genere diverse varianti di un "agente di elaborazione del denaro o dei pacchi". Il tuo lavoro la descrizione sarebbe quella di ricevere denaro sul tuo conto e inviarlo a conti designati ogni volta che ti viene richiesto fare così. Potrebbe anche essere ricevere pacchi fisici e inoltrarli a un indirizzo diverso. Potrebbero offrirti uno stipendio fisso o una percentuale del denaro che elabori.

Queste società false in genere affermano di essere società estere che non possono ricevere pagamenti direttamente dal tuo paese. Poiché risiedi nel paese, puoi aiutare a elaborare il denaro e inviarlo al loro conto offshore a pagamento. Le loro ragioni sono di solito convincenti e in genere hanno molte linee di domande anticipate ben provate.

A prima vista, potrebbe sembrare un'attività perfettamente legittima, un modo per fare soldi velocemente online. Sfortunatamente, di solito non è così. Se accetti la loro offerta di lavoro, i soldi che elaborerai di solito sono i proventi di truffe. Quando truffano altre persone online, useranno la tua identità per falsificare la legittimità e i fondi delle truffe verranno incanalati nel loro account attraverso il tuo. Potrebbero anche chiederti di inoltrare loro i fondi come carte regalo o criptovaluta.

L'approccio truffa agli appuntamenti

Alcune truffe muling sono intrecciate in modo intricato in an truffa di appuntamenti in corso. I criminali convincono le loro vittime di truffe sugli appuntamenti che sono in missione filantropica e che hanno bisogno dell'aiuto della loro vittima. Nella maggior parte dei casi, dichiareranno di dover spedire un pacco a dei bambini indigenti in Africa oa qualche missione umanitaria in qualsiasi parte del mondo, e avranno bisogno del tuo aiuto per farlo.

Essendo in una relazione con il truffatore, le vittime saranno naturalmente obbligate. I pacchi verranno inviati alla vittima per la spedizione successiva in Africa o altre destinazioni. Anche se questo sembra legale, l'illegalità di solito deriva dalla fonte dei pacchetti. Questi pacchetti vengono solitamente acquistati utilizzando assegni falsi, carte di credito rubate o altri mezzi illegali.

Approccio al lancio del denaro

Questo approccio miete il maggior numero di vittime a causa della sua natura allettante. I truffatori inizieranno o salteranno su un hashtag di social media che pubblicizza un'impresa di denaro veloce. Chiederanno alle vittime ignare di aprire un conto bancario fisico o uno dei numerosi portafogli digitali disponibili e di inviare loro i dettagli di accesso.

Alle vittime vengono in genere promessi contanti veloci una volta che il truffatore fa un nuovo trucco che hanno scoperto di recente sul conto. Per farlo sembrare privo di rischi, i truffatori diranno alle loro vittime di non finanziare l'account. Alla maggior parte delle persone, questo sembrerà uno scenario privo di rischi e vantaggioso per tutti. Anche se il truffatore scappa con l'account, non ha nulla da perdere. Tuttavia, hai molto da perdere poiché la tua identità è legata a quell'account. Dopo aver inviato loro l'account che hai creato con i tuoi dati, lo sequestreranno e lo utilizzeranno per incanalare fondi illegali.

Chi è a rischio?

I giovani utenti di Internet sono particolarmente a rischio. Secondo questo Rapporto aziendale in diretta, quasi un terzo dei conti Money Mule segnalati alla banca Barclays erano di proprietà di persone di età inferiore ai 21 anni. Allo stesso modo, questo Rapporto del guardiano mostra che un intervistato su quattro di età inferiore ai 25 anni ha interagito con esche truffaldine sui social media. Queste esche sono mascherate nei tag dei social media come #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip e altri hashtag simili.

I giovani sono di solito presi di mira poiché è più probabile che abbiano bisogno di soldi veloci. È anche probabile che siano abbastanza esperti di tecnologia da seguire le istruzioni del truffatore. Tuttavia, il rischio non è limitato ai giovani. Anche le persone di tutte le età in cerca di opportunità di lavoro a distanza e quelle sui siti di incontri sono spesso prese di mira. Chiunque può essere preso di mira.

Conseguenze dell'essere una vittima

I truffatori su Internet reclutano muli per aggiungere livelli di offuscamento tra le loro vittime e se stessi. A volte, questi truffatori hanno catene di muli in cui un mulo spedisce un pacco a un altro mulo, aggiungendo effettivamente più distanza tra i criminali e la vittima.

Sebbene ciò renda incredibilmente difficile per le forze dell'ordine rintracciarli, rende le truffe muling una tattica allettante da adottare per i truffatori. Quando le forze dell'ordine vanno a caccia di criminali, la pista digitale porta a casa tua. Sfortunatamente, solo poche persone conoscono le truffe muling. Potresti essere una vittima e non rendertene conto finché non è troppo tardi.

A differenza della maggior parte delle truffe online in cui subisci solo perdite personali, essere vittima di una truffa muling può farti finire in prigione. Se il tuo conto bancario o il tuo portafoglio digitale vengono utilizzati per attività di muling, sei, in teoria, colpevole di un crimine. Inoltre, se inoltri inconsapevolmente oggetti che sono proventi di attività criminali in un'altra posizione, potresti anche essere incriminato per il reato correlato.

A seconda del tuo paese e delle leggi locali, cadere preda di truffe muling potrebbe costarti migliaia di dollari in multe, un danno alla tua reputazione o una lunga galera.

Come proteggersi

Usa la seguente lista di controllo quando hai a che fare con persone online per proteggerti dall'essere vittima di una truffa muling:

1. Non fornire mai i tuoi dati di private banking alle persone che incontri online, non importa da quanto tempo interagisci con loro.
2. Fai attenzione alle offerte di lavoro che richiedono di aprire un conto a tuo nome e utilizzarlo per elaborare fondi per entità con cui hai interagito solo online. Prova a controllare il nome e il contatto dell'azienda online; se si tratta di un'attività legittima, chiama per confermare che sono una via dell'offerta.
3. Interrompi i contatti con le persone sui siti di incontri che ti chiedono di ricevere fondi con il tuo portafoglio digitale e trasferiscili a qualcun altro.
4. Fai attenzione a prestare assistenza a qualsiasi missione umanitaria online che ti chieda di inviare beni fisici ad altri altrove.
5. Evita le offerte sospette sui social media che promettono di raddoppiare i tuoi fondi o "ricaricare" il tuo portafoglio digitale se invii i tuoi dati di accesso.

Non essere un mulo

Se senti che potresti già essere coinvolto in una truffa al mulo; conserva il maggior numero possibile di registrazioni delle tue transazioni, chiedi consulenza legale e contatta immediatamente le forze dell'ordine.

Non cadere preda di individui malintenzionati, abbraccia le migliori pratiche di sicurezza in Internet. Rimani vigile, sii cauto con le tue interazioni con le persone online. Non essere un mulo.

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