Chi sono i truffatori? A seguito di denaro rubato come frode online

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Tutti abbiamo sentito le storie dell'orrore; la donna sola che è stata ingannata per "innamorarsi" di un artista della truffa, la studentessa ingenua che pensava di poter alleviare un po 'della loro guai finanziari aiutando uno sfortunato dell'Europa orientale a cancellare alcune vincite della lotteria o l'e-mail di phishing che ha convinto persona anziana esperto di tecnologia per consegnare le proprie credenziali bancarie online e i dettagli della carta di credito, solo per vedere i loro risparmi sulla vita rubato. La verità è che ognuno di noi potrebbe cadere vittima, non importa quanto siamo attenti alla sicurezza - la nostra stessa Angela Alcorn era quasi sorpreso da una truffa Western Union Come mi sono quasi connesso tramite una truffa di trasferimento Western UnionEcco una piccola storia sull'ultima "truffa nigeriana", che è fin troppo evidente con il senno di poi e tuttavia così credibile quando sei impazzito. Leggi di più l'anno scorso.

Anche se abbiamo spesso esaminato come

evitare truffe online Evita le truffe di marketing online subdolo da siti Web popolari!Sai quella sensazione quando sei ingannato nel fare clic su qualcosa su un sito Web su cui non hai intenzione di fare clic? Forse è stata una schermata di ordine che ti ha ingannato nel pagare per extra ... Leggi di più e cosa fare se sei abbastanza sfortunato da trovarne uno alla fine, non siamo mai andati davvero "dietro le quinte". Chi sono le persone dall'altra parte di queste frodi? Dove vanno a finire i soldi? Diamo un'occhiata ...

Africa occidentale e 419 Scam

I paesi dell'Africa occidentale sono probabilmente i più famosi praticanti della famosa "truffa 419"; più ufficialmente noto come "frode a pagamento anticipato".

Se hai un account email per un certo periodo di tempo, sarai sicuramente a conoscenza del tipo di corrispondenza utilizzata dai truffatori. In genere chiedono aiuto, citando guerre civili, decessi familiari, interventi del governo o questioni mediche come motivo per cui hai bisogno del tuo aiuto per spostare la loro fortuna in una nuova posizione.

La truffa ebbe origine in Spagna alla fine del 1700 ed era conosciuta come il trucco del "prigioniero spagnolo". La versione moderna della truffa è stata sviluppata nelle aree colpite dalla povertà della Nigeria negli anni '80, guadagnando il suo tag "419" in riferimento al particolare articolo del codice penale nigeriano che tratta frode.

Sebbene la Nigeria sia il paese di origine più frequentemente citato, l'uso della truffa si è ormai diffuso in tutte le parti dell'Africa occidentale. Basil Udotai, ex direttore della sicurezza informatica nigeriana, è stato citato in a recente articolo di Economist come dicendo "Ci sono più truffatori non nigeriani che affermano [di essere] nigeriani che mai... [perché] la terribile reputazione della Nigeria perché la corruzione rende plausibili le strane storie di avvocati ingannevoli, morti improvvise e fortune orfane posto".

I fatti confermano le affermazioni di Udotai. Un recente studio ha rilevato che dall'85 percento di 419 e-mail di truffa che chiamavano un paese dell'Africa occidentale, 51 il percento ha menzionato la Nigeria, mentre sono stati segnati posti come la Costa d'Avorio, Burkina Faso, Ghana e Senegal altamente.

Tuttavia, in una parte del mondo in cui lo stipendio medio è di soli $ 2 al giorno, la maggior parte degli "occidentali" razionali potrebbe essere in grado di trovare il loro cuore per simpatizzare con i truffatori. Alcuni di quelli di maggior successo ora possono valere oltre $ 60.000, anche se la media il pagamento per un lavoro è diminuito da $ 12.000 a $ 200 nell'ultimo decennio.

Vale la pena notare che Tracciatori di indirizzi IP suggerisce che il 54 percento delle e-mail di frode a pagamento anticipato proviene dagli Stati Uniti e dall'Europa, ma con così tanti truffatori ora "Esternalizzando" le loro mailing list alle botnet, è improbabile che queste cifre siano un vero riflesso del la realtà.

America

Nonostante l'infamia dei truffatori dell'Africa occidentale, in realtà rappresentano solo una piccola percentuale di criminali e truffatori online. La ricerca del 2006 ha scoperto che solo il sei percento dei criminali informatici aveva sede in Nigeria, mentre il 16 percento aveva sede nel Regno Unito e un enorme 61 percento negli Stati Uniti.

La portata del problema sta raggiungendo livelli di pandemia, anche se il motivo per cui gli Stati Uniti sono molto peggio per le frodi online rispetto ai paesi sviluppati in modo equivalente in Europa e in Estremo Oriente rimane un mistero. Per quanto riguarda l'entità del problema, non è necessario guardare oltre le notizie della scorsa settimana, quando lo erano due ex agenti dell'FBI accusato di aver rubato Bitcoin e riciclaggio di denaro durante le indagini dell'ufficio sul sito web sotterraneo del mercato nero, la Via della Seta.

I truffatori americani sono considerevolmente più sofisticati delle loro controparti africane. Le tattiche sono diverse, con truffe popolari tra cui la frode di ottimizzazione dei motori di ricerca (SEO) (in cui le aziende sono attirate nel pagare per i miglioramenti SEO) senza vedere alcun ritorno), frode di biglietti Internet (in cui i siti Web dichiarano di offrire biglietti per concerti ed eventi sportivi su richiesta, spesso a grandi sconto), attacchi di phishing 4 metodi generali che è possibile utilizzare per rilevare attacchi di phishingUn "phishing" è un termine per un sito Web di truffa che cerca di assomigliare a un sito che sai potrebbe benissimo e visitare spesso. L'atto di tutti questi siti che cercano di rubare il tuo account ... Leggi di più (quando un utente viene presentato con quello che sembra essere un sito Web legittimo che sta effettivamente acquisendo in modo fraudolento informazioni sensibili come coordinate bancarie e numeri di carta di credito) e manipolazione del mercato azionario online (in cui il truffatore cerca di manipolare i prezzi delle azioni per conto proprio guadagno).

Il denaro acquisito da queste truffe può finire in qualsiasi numero di posti. In genere è suddiviso tra guadagno personale individuale (come case, automobili, barche e altri oggetti di lusso) e bande criminali internazionali. Mentre il furto individuale è chiaramente un problema, sono le bande criminali che rappresentano la più grande minaccia; il denaro che è stato acquistato in modo fraudolento online è stato collegato con successo al traffico di stupefacenti, al traffico di esseri umani, agli anelli di rapimento e alle attività terroristiche in passato.

Il costo

Non commettere errori, la frode online è un'industria enorme e tentacolare. Si tratta di più di una losca banda criminale o di un astuto truffatore che vive in una villa alle Bahamas. A metà del 2014 il costo totale annuo delle frodi online per l'economia globale era stimato in $ 445 miliardi - Sono $ 74 per ogni uomo, donna e bambino del pianeta. Se fosse una società, avrebbe il terzo fatturato più alto del mondo, solo dietro il colosso cinese del petrolio e del gas Sinopec e la catena di vendita al dettaglio Walmart e in vista dei conglomerati petroliferi britannici Shell (4 °) e BP (6 °) e degli Stati Uniti Exxon Mobil (5 °).

Esperienza personale

Ricorda, ci sono molti modi per farlo individuare un truffatore Sei in corsa per fare soldi da casa? Truffe Spot 7 Work At HomeRicchezza, velocità, etica: quando si tratta di soldi, puoi sceglierne solo due. Quando si tratta di lavorare da casa, è molto probabile che non avrai nemmeno la possibilità di scegliere uno dei ... Leggi di più e aiutati a evitare di diventare una vittima. Tuttavia, con il "Internet delle cose Perché l'Internet of Things è il più grande incubo per la sicurezzaUn giorno, arrivi a casa dal lavoro per scoprire che il tuo sistema di sicurezza domestica abilitato per il cloud è stato violato. Come è potuto accadere? Con Internet of Things (IoT), potresti scoprire la strada difficile. Leggi di più "Diventando sempre più invadenti e pervasivi nella nostra vita ci sono un numero crescente di punti che i criminali possono sfruttare - dobbiamo essere vigili.

Qual è la tua esperienza con frodi online e sua prevenzione 3 consigli per la prevenzione delle frodi online che devi conoscere nel 2014 Leggi di più ? Tu o qualcuno che conosci sei mai stato vittima? Forse hai deciso di giocare con una frode per saperne di più sul settore? Hai qualche consiglio o consiglio per i tuoi colleghi lettori?

Ad ogni modo, ci piacerebbe avere tue notizie. Facci sapere cosa ne pensi e feedback nella sezione commenti qui sotto.

Crediti immagine: hacker con denaro Via Shutterstock