Come guadagnano gli scambi di criptovaluta? 8 modi spiegati

L’interesse per criptovalute come Bitcoin ed Ethereum è esploso. Ciò ha portato gli scambi di criptovalute come Coinbase e Binance a registrare enormi balzi sia nelle valutazioni che nei ricavi.

Ma come fanno esattamente questi scambi di criptovaluta a generare tutto quel denaro?

1. Commissioni di negoziazione

Le commissioni di negoziazione sono in genere una frazione o una percentuale del valore totale della transazione.

Supponiamo che tu acquisti Bitcoin per un valore di $ 100 su uno scambio che addebita commissioni di negoziazione dello 0,1%; sono 10 centesimi in più per lo scambio.

Sebbene queste commissioni siano generalmente piuttosto basse, spesso comprese tra lo 0,1% e lo 0,5% per operazione, possono sommarsi, soprattutto se sei un trader attivo che acquista e vende frequentemente.

Queste piccole commissioni di transazione generano enormi profitti per gli scambi di criptovalute come Binance, con un volume giornaliero di oltre 76 miliardi di dollari.

2. Commissioni di prelievo

Le commissioni di prelievo sono un altro metodo importante scambi di criptovalute decentralizzati o centralizzati portare i soldi.

Ogni volta che desideri spostare le tue criptovalute da un exchange di criptovalute al tuo portafoglio, di solito è prevista una commissione per tale prelievo. E tali commissioni possono aumentare, soprattutto per i trader attivi che spostano costantemente le risorse.

Mentre reti come Bitcoin ed Ethereum giustificano le commissioni affermando che aiutano a proteggere la rete, gli scambi ne traggono profitto.

Ad esempio, immagina di avere 1 BTC che desideri prelevare dal tuo account Binance sul tuo portafoglio Trezor. Binance ti addebiterà una commissione di rete di 0,0005 BTC tramite BTC (Segwit) per quella transazione. Al momento in cui scrivo, il prezzo ammonta a circa 13 dollari. Fallo alcune volte al giorno e potrai vedere come si accumulano le commissioni.

Quindi la prossima volta che sarai infastidito dalle commissioni di prelievo, ricorda che è così che l'exchange guadagna soldi da te. La casa vince sempre, come si suol dire.

3. Commissioni di quotazione per nuove criptovalute

Alcuni scambi di criptovaluta addebitano commissioni elevate ai progetti di criptovaluta per quotare i loro token per il trading sull'exchange. A seconda della borsa e del progetto quotato, queste commissioni di quotazione possono ammontare a milioni di dollari.

Essere quotati in una borsa importante significa enorme visibilità e legittimità per un progetto di criptovaluta. Scambi di criptovaluta centralizzati come Coinbase e Binance hanno milioni di utenti, quindi i progetti sono disposti a pagare un sacco di soldi per l'accesso a tutti quei potenziali acquirenti e venditori delle loro criptovalute.

Le commissioni aiutano anche gli scambi di criptovalute a compensare i costi di integrazione di una nuova criptovaluta. L'aggiunta di un nuovo token richiede un lavoro di sviluppo per farlo funzionare correttamente sulla piattaforma dell'exchange. Ci sono anche costi di conformità, poiché gli scambi devono esaminare i progetti per ridurre i rischi legali.

4. Programmi di affiliazione o di riferimento

Diversi scambi di criptovaluta pagano commissioni agli utenti esistenti per segnalare nuovi clienti.

Questi scambi di criptovalute sperano che i programmi di riferimento incentivino i clienti a consigliare la piattaforma ad amici e follower sui social media o altri mezzi. Ogni referral porta potenzialmente un cliente permanente che genera commissioni continue di scambio di criptovalute. Per tenere traccia dei referral, i collegamenti vengono contrassegnati con il codice referral di un utente. Quando un nuovo utente si iscrive tramite un link di riferimento, il referrer ottiene credito per qualsiasi attività o commissione generata.

Ad esempio, Coinbase offre un programma di riferimento che paga $ 10 in Bitcoin per ogni nuovo utente segnalato. Binance offre un generoso programma di referral multi-livello che paga fino al 40% in commissioni perpetue dalle commissioni di trading degli utenti referral.

Sebbene i programmi di riferimento riducano le entrate potenziali, i vantaggi nell’acquisizione di clienti superano i costi per gli scambi. L'inserimento di nuovi trader attivi è fondamentale per generare volume di transazioni e commissioni.

5. Prestiti crittografici

Gli scambi di criptovaluta come Binance, Crypto.com e Nexo offrono ai mutuatari al dettaglio e istituzionali prestiti garantiti da criptovaluta. I prestiti sono garantiti. Ciò significa che il mutuatario mette a garanzia asset crittografici di valore superiore al prestito. In caso di default, il creditore può pignorare la garanzia.

Ecco un esempio di prendere in prestito un prestito da Binance.

Hai un Bitcoin che vuoi conservare a lungo termine, ma hai bisogno di contanti. Depositi il ​​tuo BTC con Binance come garanzia e richiedi un prestito di $ 20.000 di sei mesi con un interesse dell'8%. Ottieni i fondi e continui a possedere il tuo Bitcoin. Se ripaghi il prestito in tempo, riceverai indietro la tua garanzia BTC. In caso contrario, Binance liquida il Bitcoin per recuperare il capitale di $ 20.000 più gli interessi dovuti.

Quindi la prossima volta che lasci le tue criptovalute in uno scambio, ricorda che possono prestarle o permetterti di prenderle in prestito a scopo di lucro.

6. Offerte di scambio iniziali (IEO)

Le offerte di scambio iniziali sono simili alle offerte iniziali di monete (ICO), ma invece di offrire il token direttamente al pubblico, viene offerto esclusivamente su una specifica piattaforma di scambio.

Gli scambi di criptovalute come Binance, Huobi e KuCoin hanno tenuto offerte di scambio iniziali per centinaia di nuove criptovalute. Beneficiano addebitando commissioni per la quotazione dei progetti di avvio e una percentuale dei token venduti tramite IEO.

Ad esempio, quando un nuovo token esegue una IEO su Binance Launchpad, può pagare a Binance fino a 1 milione di dollari per il privilegio. Binance applica anche una riduzione percentuale su tutti i token venduti tramite la sua piattaforma IEO.

Gli scambi di criptovaluta commercializzano le IEO come un'alternativa più sicura alle ICO per gli investitori, mentre le startup che detengono IEO accedono alla base di utenti esistente dell'exchange per la distribuzione. È una soluzione vantaggiosa per tutti che genera entrate sostanziali per gli scambi di criptovaluta.

La popolarità delle IEO è esplosa tra il 2017 e il 2019, consentendo agli scambi di raccogliere milioni di entrate aggiuntive durante i mercati rialzisti delle criptovalute. Tuttavia, le IEO sono diminuite nel 2020 man mano che l’hype si è affievolito.

7. Servizi premium

Alcuni scambi di criptovaluta dispongono di piani di abbonamento premium per diversificare i flussi di entrate, offrendo agli utenti l'accesso a funzionalità e vantaggi speciali. Offrono livelli di abbonamento mensile a pagamento, inclusi vantaggi come commissioni di negoziazione ridotte, tassi di guadagno più elevati sui prestiti di criptovalute e limiti più elevati per acquisti/prelievi.

Ad esempio, Coinbase ha Coinbase One, che addebita $ 29,99 al mese per commissioni di negoziazione pari a zero, strumenti di trading avanzati, premi di staking potenziati e supporto prioritario.

Questi pacchetti di abbonamento si rivolgono a utenti esperti, trader e istituzioni che effettuano transazioni frequentemente e desiderano massimizzare i vantaggi del conto.

8. Agricoltura a rendimento

Agricoltura a rendimento, che è diverso dallo staking crittografico, consente ai detentori di criptovaluta di "bloccare" i propri asset in cambio di premi. Gli scambi facilitano tutto ciò offrendo pool di yield farming, che riuniscono finanziatori e mutuatari.

L'exchange consente agli utenti di depositare le proprie criptovalute in un pool per guadagnare interessi. Queste attività messe in comune vengono poi prestate a mutuatari istituzionali, market maker e trader con leva finanziaria che pagano interessi per prendere in prestito le attività. Lo scambio raccoglie una parte di questo rendimento di interesse come commissione.

Ad esempio, se depositi i tuoi ETH nello staking pool ETH 2.0 di Binance, Binance presterà i tuoi ETH per guadagnare interessi. Ti daranno una parte del rendimento (ricevuto in Binance ETH, che è negoziabile 1:1) in base alla quota del tuo pool e manterranno il rendimento rimanente come profitto.

I rendimenti offerti possono essere piuttosto succosi, spesso dal 5 al 10% o più ogni anno. È molto più alto rispetto ai normali conti di risparmio in criptovalute.

Tuttavia, l’agricoltura di rendimento non è priva di rischi. Se l’exchange viene violato, le risorse condivise sono vulnerabili. Quindi è importante fare la dovuta diligenza sulle pratiche di sicurezza dell'exchange prima di impegnare la tua criptovaluta nei loro pool di rendimento.

Gli scambi di criptovaluta fanno un sacco di soldi dietro le quinte

Dalle commissioni di negoziazione alle commissioni di prelievo, alle commissioni di quotazione e altro ancora, gli scambi di criptovaluta raccolgono un sacco di soldi.

Naturalmente, tutte queste tariffe possono sommarsi per gli utenti. Quindi presta attenzione alle clausole scritte in piccolo quando ti iscrivi per uno scambio. Guardarsi intorno per trovarne uno con tariffe ragionevoli.

Se stai iniziando con le criptovalute, fai attenzione alle commissioni altissime che potrebbero incidere sul tuo investimento. L'obiettivo è massimizzare i tuoi rendimenti, non riempire le tasche di uno scambio di criptovaluta.