Le criptovalute sono costruite su blockchain, rendendole sicure e difficili da hackerare. Il loro elevato livello di sicurezza rende sicuro effettuare transazioni, comprese le transazioni P2P.
Ma i truffatori cercano sempre modi per frodare le persone dei loro fondi aggirando il normale processo di transazione e le transazioni P2P hanno attirato la loro attenzione. I malintenzionati usano diversi metodi di cui devi essere a conoscenza, quindi puoi stare attento ogni volta che vuoi effettuare una transazione P2P.
Truffe negli scambi P2P
Le negoziazioni P2P coinvolgono due persone che scambiano criptovaluta tra loro senza la necessità di un intermediario o di terze parti. Quando effettuare un commercio P2P, sei completamente al comando: decidi quando e da chi acquistare e vendere, la tua opzione di pagamento e molti altri parametri come desideri.
Le normative relative alle transazioni P2P sono un po' rilassate poiché non vi è alcun coinvolgimento diretto di terze parti nelle operazioni. Per questo motivo, i malintenzionati cercano di truffare le persone che non sono abbastanza attente durante le transazioni.
Come funzionano le truffe P2P
Di seguito sono riportati alcuni modi in cui vengono eseguite le truffe P2P.
Banca falsa
Un acquirente invia un falso avviso di credito al venditore, in modo che il venditore possa confermare il pagamento e completare la transazione. Poiché il venditore ha ricevuto un avviso di credito, potrebbe non preoccuparsi di controllare il suo account per confermare che il denaro sia stato effettivamente inviato. In questo modo, il venditore rilascia i fondi in cambio di nulla.
Doppia Identità
Un venditore può utilizzare mezzi alternativi per dire agli acquirenti dove inviare i propri fondi. Dopo che l'acquirente ha inviato il denaro, il venditore inizierà a sostenere che la transazione non è stata completata poiché non ha ricevuto il denaro. In questo caso, il venditore non rilascerà i fondi già bloccati per essere pagato due volte.
Perché ciò avvenga, il venditore comunica spesso con gli acquirenti in privato, di solito al di fuori della piattaforma di trading P2P. Quindi, anche se l'acquirente segnala un caso del genere, da allora potrebbero non esserci prove valide di tale transazione non c'è traccia sulla piattaforma e il denaro è stato inviato su un conto che non riporta quello del venditore dettagli.
Falso supporto clienti
I truffatori possono offrirti di aiutarti a risolvere un problema con la tua piattaforma P2P sotto le spoglie di un rappresentante ufficiale del cliente. Possono inviarti collegamenti che ti reindirizzeranno a un sito Web simile a quello originale. L'accesso con i tuoi dati su tale sito Web darà loro accesso ai tuoi dati, con i quali potranno prelevare tutti i tuoi fondi o svolgere altre attività fraudolente.
Ricevute false o contraffazioni
I truffatori falsificano schermate e altre prove per affermare di aver pagato ed eseguito la loro parte della transazione. Lo fanno per spingere il venditore a rilasciare fondi anche se la transazione non è stata confermata nel conto del venditore. Un venditore che si innamora di questo rilascia solo il fondo in cambio e non ottiene nulla in cambio.
5 modi per evitare le truffe P2P
Di seguito sono riportati alcuni modi per evitare di cadere preda di queste attività fraudolente.
1. Assicurati di registrare le transazioni
Trova sempre un modo per registrare le tue transazioni come prova che le hai completate. Puoi acquisire schermate frequentemente per avere prove contro un cliente fraudolento o la piattaforma P2P che stai utilizzando.
2. Conferma sempre le transazioni nel tuo account
Questo è un buon modo per evitare trasferimenti falsi. Controlla sempre il tuo conto bancario o portafoglio per confermare che le tue transazioni sono andate a buon fine. Non è una buona idea fare affidamento sulla prova dell'acquirente. Assicurati di confermarlo tu stesso dal tuo account prima di autorizzare i trasferimenti di criptovalute.
3. Fai trading su piattaforme sicure
Potrebbe essere meglio fare trading su scambi affidabili, poiché questi scambi hanno solide misure di sicurezza per proteggere i propri utenti. Alcuni scambi eseguono processi di verifica dell'identità per proteggerti dal trading con account e identità falsi.
Alcuni scambi offrono un servizio di deposito a garanzia che consente loro di bloccare i fondi che devono essere negoziati fino a quando le parti coinvolte non hanno confermato che le transazioni sono state completate. Assicurarti di scambiare scambi con un tale servizio ti offre una protezione avanzata.
Non dimenticare di cercare recensioni oneste online e offline (se possibile) sulla tua piattaforma P2P desidera utilizzare prima dell'acquisto per sapere cosa hanno da dire le persone che hanno utilizzato la piattaforma esperienze. Non dimenticarlo utilizzando uno scambio con livelli di sicurezza elevati è inutile se non si è prudenti.
4. Interagisci solo sui canali ufficiali
Non rispondere a nessun messaggio da qualsiasi piattaforma o canale che affermi di occuparsi della tua richiesta o reclamo se non proviene dalla linea ufficiale dello scambio P2P. Evita di inviare i tuoi dettagli a rappresentanti non ufficiali per assisterti in qualsiasi problema.
Per garantire ciò, assicurati di utilizzare uno scambio che abbia un supporto attivo in modo da poter sempre ottenere risposte ai tuoi reclami e domande senza indugio. Puoi testare i canali di supporto prima di averne bisogno per vedere la loro velocità di risposta e determinare il metodo che ritieni più conveniente.
Quando si fa trading, è sempre meglio attenersi alla comunicazione con l'altra parte, acquirente o venditore, sulla piattaforma di trading per frenare le attività dei truffatori. Mantenere la comunicazione con la piattaforma rende anche difficile per qualcuno sollevare false controversie contro di te.
5. Evita i trader con un basso tasso di completamento delle transazioni
Le piattaforme P2P in genere ti consentono di vedere il numero di operazioni riuscite o il tasso di successo che un trader ha avuto in relazione al numero di operazioni che il trader ha tentato. Il numero può dirti molto su un trader e, con quello, puoi decidere se fare trading con lui o meno. Assicurati di attenerti ai trader che hanno alti tassi di completamento degli scambi e hanno anche completato molti scambi. Una recensione può anche farti sapere cosa hanno vissuto gli altri. Prenditi il tempo per leggere ciò che gli ex clienti hanno scritto sul commerciante.
Rimani sempre vigile
È più facile perdere denaro che guadagnarlo, quindi è importante essere vigili in modo da non essere derubati dei tuoi sudati guadagni. Assicurati di essere cauto su ogni mossa che fai nel tentativo di eseguire una transazione P2P, poiché qualsiasi errore potrebbe essere irreversibile.
