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FTX è in gravi difficoltà dall'inizio di novembre 2022. Dopo la pubblicazione del bilancio di Alameda, Binance, una delle balene FTT, ha deciso di liquidare le sue partecipazioni FTT. Ciò ha portato all'ulteriore calo del valore di FTT, minacciando il crollo di Alameda Research e FTX.
Quindi, in quella che sembrava essere una svolta, Binance ha annunciato un accordo per acquisire FTX e risolvere la sua crisi di liquidità. Tuttavia, Binance si è ritirata dalla sua proposta di acquisizione di FTX dopo aver condotto una due diligence (DD) completa. Cosa significa questo per FTX e influisce sul mercato delle criptovalute?
Perché FTX sta fallendo?
Lo scontro tra questi popolari scambi di criptovaluta può essere ricondotto all'acquisizione da parte di FTX delle azioni di Binance nel luglio 2021. Binance, uno dei primi investitori in FTX, ha ricevuto circa $ 2 miliardi come parte della sua uscita dal capitale FTX. I 2 miliardi di dollari sono stati pagati in FTT, l'utility token di FTX.
Dopo l'acquisizione, Changpeng Zhao, CEO di Binance, e Sam Bankman-Fried, CEO di FTX, si sono scambiati battute su Twitter, contestando varie questioni. Tuttavia, il 6 novembre 2022 le controversie si sono trasformate in un conflitto a tutto campo.
La presunta genesi di questo conflitto è Rilascio di Coindesk del bilancio di Alameda quattro giorni prima. Secondo il rapporto del punto vendita di notizie crittografiche, Alameda Research, una società commerciale anch'essa di proprietà di Bankman-Fried, aveva la maggior parte delle sue attività in FTT, emesse da FTX.
Queste informazioni hanno suscitato preoccupazioni diffuse sulla salute di FTX, portando a massicci prelievi di asset. Inoltre, Zhao ha annunciato che Binance avrebbe liquidato i suoi $ 2 miliardi di FTT e ha proceduto a spostare $ 584 milioni di FTT il 6 novembre 2022. Mentre molti partecipanti alla criptovaluta hanno visto questa mossa come un complotto per eliminare il suo principale concorrente, Zhao ha confutato l'idea.
Tuttavia, l'annuncio di Zhao e la liquidazione dell'FTT di Binance sono state una cattiva notizia per il token. Consapevole che la pressione di vendita di 2 miliardi di dollari farebbe lievitare il prezzo di qualsiasi asset, gli investitori hanno iniziato a farsi prendere dal panico vendendo token FTT. Ciò ha portato a un ulteriore calo dei prezzi della FTT.
Il calo dei prezzi di FTT è stata una notizia terribile per Alameda, i cui asset erano principalmente in token FTT. Man mano che il valore del token si deprezza, anche l'impresa commerciale si deprezza. E se Alameda è nei guai, anche FTX potrebbe essere nei guai. Ciò ha portato più investitori a ritirare i propri fondi da FTX per evitare una situazione simile a Celsius, Voyager e Terra's. Nelle 72 ore prima dell'8 novembre 2022, FTX ha registrato prelievi netti per circa 6 miliardi di dollari.
Non molto tempo dopo, FTX non poteva più elaborare i prelievi.
Binance si è offerto di acquistare FTX? Perché Binance si è ritirato?
Nel tentativo di eliminare l'arretrato di prelievi, Bankman-Fried ha annunciato che FTX aveva invitato Binance "a entrare" in quella che ha definito una "transazione strategica". Ha affermato che la partnership aiuterebbe FTX a liberare la sua liquidità scricchiolii.
Pochi minuti dopo il tweet di Bankman-Fried, Zhao ha confermato la "significativa crisi di liquidità" di FTX e ha annunciato che la società aveva chiesto l'aiuto di Binance. Ha detto che Binance ha firmato una lettera di intenti (LOI) non vincolante per acquistare FTX e aiutare a risolvere la sua crisi di liquidità. Il CEO di Binance ha annunciato che avrebbero completato la due diligence (DD) nei giorni successivi.
Tuttavia, il giorno successivo, Zhao ha annunciato che, dopo la corretta esecuzione del DD, Binance non avrebbe proceduto con la proposta acquisizione di FTX. Ha affermato che i problemi di FTX erano al di fuori del controllo o dell'aiuto di Binance.
Prima di annunciare la risoluzione della proposta, Zhao ha condiviso alcune lezioni dalla debacle, in cui ha insinuato che FTX potrebbe aver accettato i token FTT come garanzia sui prestiti. Ha anche condiviso un promemoria inviato al team globale di Binance, sostenendo che le persone penseranno che Binance sia il più grande scambio e li attaccheranno di più.
I tweet criptici di Zhao hanno portato molti investitori e partecipanti criptati ad affermare che Binance ha orchestrato la situazione per eliminare FTX, il suo concorrente numero uno, ma queste sono tutte voci e dicerie.
In che modo lo scontro tra FTX e Binance influisce sull'industria delle criptovalute
Se l'acquisizione fosse andata a buon fine, avrebbe portato alla fusione dei più grandi scambi centralizzati del settore delle criptovalute. Al 9 novembre 2022, Binance aveva circa 49 miliardi di dollari in volumi di scambi nelle 24 ore e FTX circa 4 miliardi di dollari, circa un quarto del volume di scambi del mercato generale.
La debacle di Zhao e Bankman-Fried/Binance e FTX ha scosso il mercato delle criptovalute e scosso la fiducia degli investitori in criptovalute. A causa degli eventi, Bitcoin, la principale criptovaluta, è crollata di oltre il 10% ai minimi che non si vedevano da novembre 2020. Allo stesso modo, SOL, l'utilità di Solana di cui FTX deteneva una partecipazione importante, è crollata di quasi il 50% il 9 novembre 2022, rappresentando una tendenza al ribasso del 93% rispetto al suo massimo del 2021. Le turbolenze hanno portato al forte calo di diverse criptovalute e non si è fermato qui.
La debacle di FTX e Binance ha probabilmente causato il crollo del mercato azionario statunitense. Nel frattempo, Robinhood, una piattaforma di trading, ha perso oltre il 19% del suo valore di borsa, mentre Coinbase, un altro scambio leader, è crollato di circa il 10%.
Il crollo di FTX probabilmente eroderà la fiducia nel settore delle criptovalute e darà potere ai regolatori desiderosi di porre fine allo spazio delle criptovalute. In passato, FTX ha aiutato altre aziende che erano fallite dopo essersi appropriati indebitamente dei fondi degli utenti. Dopo essersi posizionata in contrasto con tali aziende, cadere nella stessa circostanza probabilmente causerà una diffusa sfiducia nei confronti degli scambi di criptovalute.
Gli scambi centralizzati saranno potenzialmente i più colpiti, in particolare innescando preoccupazioni per il dominio del mercato di poche entità rispetto a la base su cui sono costruite le criptovalute.
Cosa accadrà agli utenti FTX? Gli utenti FTX possono recuperare le loro criptovalute?
Se FTX crolla, i suoi clienti saranno probabilmente i più colpiti. Secondo il Società federale di assicurazione dei depositi, FTX non è coperta dalle stesse tutele delle banche tradizionali. I disturbi degli scambi di criptovalute sono preoccupanti per gli investitori, poiché è probabile che abbiano un impatto sui loro sudati guadagni. Se i tuoi soldi sono invischiati nel fallimento del tuo scambio di criptovalute, è probabile che le tue criptovalute siano al vento.
In caso di fallimento, il tribunale determina la quota da rimborsare ai clienti, il tempo di rimborso e l'ordine di priorità dei rimborsi. I tribunali in genere informano i clienti quando verranno pagati e quale percentuale del loro deposito verrà restituita.
Anche se non tutti i progetti crittografici richiedono ai propri clienti di soddisfare il know-your-customer (KYC) requisiti al momento della registrazione sulle loro piattaforme, è spesso essenziale rimanere a galla in caso di fallimento. Fornendo informazioni corrette, l'interesse di un cliente può essere mantenuto in modo efficiente.
In caso di bancarotta, la società di criptovalute in fallimento si collegherebbe probabilmente con i suoi clienti per avvisarli della situazione e fornire loro le informazioni o le procedure necessarie per recuperare i loro soldi. Non vuoi essere escluso perché non hai completato i requisiti KYC, poiché la maggior parte delle aziende utilizzerà la loro procedura per distribuire fondi ai clienti.
Un'altra cosa da considerare è l'utilizzo portafogli self-custodial anziché portafogli di custodia, in quanto non saranno interessati in caso di fallimento. Con gli scambi centralizzati, puoi utilizzare solo portafogli di custodia, il che significa che le loro risorse sono conservate sulle piattaforme. Raccomandiamo vivamente di considerare i pro e i contro associati agli scambi centralizzati e di valutare se i vantaggi superano il rischio di perdere i propri beni in caso di fallimento.
Cosa riserva il futuro per FTX?
Di solito, gli scambi di criptovalute in difficoltà contemplano opzioni come la raccolta di fondi, la vendita di quote e la formazione di joint venture, ma l'ultima opzione è optare per il fallimento. FTX ha già contattato altre società per joint venture. A differenza delle istituzioni finanziarie tradizionali, che si occupano di asset fisici come immobili e fiat, le società di criptovalute hanno pochi o nessun asset tangibile su cui fare affidamento in caso di collasso.
Di conseguenza, è essenziale esercitare estrema cautela quando si investe in qualsiasi piattaforma crittografica, soprattutto se si hanno obiettivi a lungo termine.