Molti nuovi trader di criptovalute usano i termini "trading" e "investire" in modo intercambiabile, anche se differiscono per significato e approccio. I due processi, tuttavia, mirano allo stesso obiettivo: il profitto. Capire cosa sono e le loro differenze ti aiuterà a scegliere quello che funziona meglio per te.
Oggi spiegheremo la differenza tra trading di criptovalute e investimento, come funzionano utilizzando determinati parametri e come puoi scegliere quello più adatto a te.
Cos'è l'investimento in criptovalute?
L'investimento in criptovaluta comporta l'acquisto e la detenzione di criptovalute per un certo periodo. Gli investitori, noti anche come HODLer, fallo con la speranza che la criptovaluta in cui investono aumenti di valore nel tempo.
Investire richiede di condurre analisi per misurare la possibilità che una moneta aumenti di valore in futuro. Pertanto, cercano di acquistare criptovalute a un prezzo basso e di venderle quando raggiunge il livello desiderato.
Cos'è il trading di criptovalute?
Il trading di criptovalute è il processo di acquisto e vendita di criptovalute in un breve periodo per realizzare un profitto. I trader possono avere posizioni aperte che vanno da pochi secondi a pochi mesi facendo affidamento su vari tempi di trading. Di conseguenza, non sono così preoccupati per il futuro della moneta che stanno scambiando poiché mantengono posizioni solo per un giorno o poche settimane.
Il trading consente ai trader di essere più dinamici con le tendenze del mercato, in quanto possono scambiare tendenze rialziste o ribassiste. Ad esempio, possono scegliere di andare long quando una moneta sale di prezzo e andare short quando inizia a scendere di prezzo.
Principali differenze tra trading di criptovalute e investimenti
Queste sono alcune differenze tra il trading e l'investimento in criptovalute.
Lasso di tempo
I trader di criptovalute spesso si concentrano sul movimento dei prezzi in tempi a breve termine. I tempi vanno da secondi a minuti (strategie di scalping), ore (strategie di day trading), giorni e settimane (strategie di swing trading e trading a lungo termine).
D'altra parte, gli investitori in criptovalute non si preoccupano dei tempi a breve termine, ma si concentrano sul valore a lungo termine di una criptovaluta. Ad esempio, un investitore in criptovalute può acquistare un asset di criptovaluta, ad esempio Cardano, e conservarlo per tutto il tempo che desidera. Quindi, l'investitore può scegliere di vendere l'attività quando viene realizzato il profitto desiderato. Il processo di detenzione del token crittografico può durare anni.
Analisi commerciale
I trader di criptovalute spesso si concentrano maggiormente sull'utilizzo dell'analisi tecnica per prevedere la direzione dei prezzi. Questa analisi comporta l'utilizzo di strumenti e indicatori tecnici per analizzare ed eseguire operazioni. Questi indicatori includono l'indice di forza relativa, le bande di Bollinger e le medie mobili.
Gli investitori usano anche l'analisi tecnica e l'azione dei prezzi per analizzare i prezzi, ma loro concentrarsi maggiormente sull'analisi fondamentale del mercato. Pertanto, gli investitori in criptovalute adottano metriche come metriche on-chain, metriche di progetto e metriche finanziarie per prevedere le probabilità che un token crittografico possa funzionare in futuro prima di investire in esso.
Frequenza commerciale
Un'altra notevole differenza tra il trading di criptovalute e l'investimento è la frequenza con cui vengono eseguite le negoziazioni. I trader di criptovalute possono piazzare centinaia di operazioni in un anno. Di solito hanno una frequenza di trading più elevata perché vogliono beneficiare di molte opportunità di mercato. A causa delle frequenti negoziazioni, spesso ottengono profitti più elevati rispetto agli investitori in breve tempo. Tuttavia, il trading spesso li espone a maggiori rischi.
D'altra parte, gli investitori in criptovalute hanno una frequenza di trading inferiore. La frequenza di negoziazione per gli investitori dipende in gran parte dalla frequenza con cui trovano nuove criptovalute in cui investire o ottengono nuovi prezzi ai quali desiderano acquistare una criptovaluta. Invece di entrare e uscire spesso dal mercato, possono detenere un asset per lungo tempo con la speranza di ottenere un profitto significativo nel tempo.
Costo
Alcuni costi sono associati al trading di criptovalute sugli scambi di criptovalute. Molte piattaforme addebitare commissioni per il trading di monete, prelevare e depositare fondi e altri servizi. I trader di criptovalute tendono a pagare più commissioni di cambio a causa della costante esecuzione e attività degli scambi.
Al contrario, gli investitori in criptovalute non pagano tanto quanto i trader di criptovalute perché eseguono operazioni solo una volta ogni tanto. Inoltre, non si ritirano così spesso come i trader.
Rischi
Il trading e l'investimento in criptovalute sono entrambi rischiosi. Pertanto, devi negoziare o investire solo quando comprendi la quantità di rischio che puoi tollerare: maggiore è il rischio, maggiore è la possibilità di maggiori profitti e perdite. Pertanto, poiché i trader di criptovalute fanno trading più spesso, sono esposti a rischi a breve termine molto più elevati posti dalla volatilità del mercato delle criptovalute.
Al contrario, gli investitori in criptovalute sono meno esposti a tali rischi a breve termine perché acquistano e detengono per un periodo prolungato.
Mercati in rialzo e in ribasso
I commercianti possono trarne vantaggio la volatilità dei prezzi nel mercato approfittando sia delle tendenze ribassiste che rialziste. Ad esempio, puoi assumere una posizione lunga quando ritieni che il prezzo della criptovaluta aumenterà o una posizione corta quando il prezzo continuerà a scendere. Pertanto, puoi ottenere un profitto da entrambe le direzioni del mercato.
Gli HODLer, d'altra parte, non beneficiano del calo dei prezzi. Potrebbero essere preoccupati di perdere qualcosa, soprattutto se la moneta in cui hanno investito diminuisce drasticamente. Durante questa recessione, gli investitori sono incerti se detenere o vendere. Momenti del genere possono indurre alcuni investitori a prendere una decisione presa dal panico che potrebbe comportare una perdita.
I vantaggi del trading e degli investimenti in criptovalute
I trader e gli investitori nella sfera delle criptovalute hanno un accesso facile e costante al mercato delle criptovalute. A differenza della maggior parte dei mercati finanziari, la criptovaluta è sempre disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, consentendo loro di fare trading in qualsiasi momento.
I trader e gli investitori di criptovalute beneficiano dell'opportunità di acquistare e vendere facilmente monete crittografiche come vogliono attraverso gli scambi di criptovalute. Anche le transazioni sono facili poiché per lo più non sono regolate dalle autorità centrali come le banche. Inoltre, varie piattaforme online come Binance consentono a trader e investitori di criptovalute di acquistare e vendere criptovalute in pochi clic.
Svantaggi del trading e degli investimenti in criptovalute
Le criptovalute hanno attratto molti truffatori online, rendendo necessario fare attenzione quando si viene coinvolti in esse. I trader e gli investitori non sono completamente al sicuro, poiché i portafogli e gli scambi di criptovalute possono essere violati da attori malintenzionati, portando alla perdita di fondi. Anche i problemi con la regolamentazione delle criptovalute in diverse regioni del mondo non aiutano in questa materia.
Gli investitori che mantengono i propri token offline rischiano anche di perdere i propri conti e denaro se i propri dischi rigidi e i file del portafoglio vengono danneggiati o rubati. Se ciò accade, recuperare fondi rubati o persi sarebbe quasi impossibile.
Infine, il mercato delle criptovalute, come altri mercati finanziari, è imprevedibile e, anche dopo un'analisi approfondita, i trader e gli investitori potrebbero comunque perdere i loro soldi.
Fare trading o investire in criptovalute è più adatto a te?
Comprendere le differenze tra il trading e l'investimento in criptovalute consente di affrontare la questione di quale sia più adatto a te. Ti suggeriamo di porre le seguenti domande per fare la tua scelta.
Quanto sei bravo con il trading?
Ci vuole tempo per padroneggiare il trading e eseguire un'analisi tecnica crittografica adeguata. Pertanto, potresti facilmente far saltare in aria il tuo account se non hai esperienza nell'uso di strumenti tecnici. D'altra parte, l'investimento è più passivo, diretto e più facile da capire. Inoltre, gli investitori spesso effettuano meno analisi a breve termine, poiché sperano che il prezzo aumenti solo dopo l'acquisto di un asset.
Come puoi gestire il rischio?
Il trading e gli investimenti sono entrambi rischiosi. Tuttavia, i trader tendono a correre più rischi perché fanno trading più spesso e usano la leva finanziaria per amplificare il loro potenziale di profitto. I trader sono influenzati dalla volatilità del mercato a breve termine e dalle oscillazioni dei prezzi che possono causare perdite significative nel trading se non vengono implementate strategie di gestione del rischio.
Gli HODLers sono immuni alla volatilità a breve termine in larga misura. Per questo motivo, classificheremmo il trading come comportante un rischio maggiore rispetto al metodo buy-and-hold.
Quanto tempo hai per fare trading?
Il trading, in una certa misura, richiede di essere attivamente coinvolti in molti avvenimenti di mercato e di tenere traccia dell'azione dei prezzi. Al contrario, l'investimento è più passivo e richiede un minore coinvolgimento nelle attività quotidiane del mercato. Pertanto, gli investitori hanno il tempo di concentrarsi su altre parti della loro vita.
Qual è il tuo obiettivo di trading?
Quanto velocemente intendi assicurarti un profitto? Investire richiede molta pazienza; a volte, potrebbero essere necessari anni prima che un asset aumenti di valore in modo significativo. Il trading, al contrario, richiede un tempo minore. Alcune operazioni possono durare anche solo pochi secondi.
Sebbene il trading e l'investimento siano due attività diverse, non è possibile separare completamente i due termini in ogni momento. Ad esempio, il trading potrebbe essere un po' come un investimento a breve termine per ottenere una percentuale di profitto dovuta alle variazioni di prezzo. D'altra parte, investire richiede l'acquisto di criptovalute, ovvero scambiare la tua valuta fiat con la moneta scelta.
In teoria, possiamo provare a tracciare un'ampia linea di demarcazione tra loro; tuttavia, in pratica, i termini possono intrecciarsi.