Cosa sono AML e KYC in Crypto e in cosa differiscono?

L'ecosistema delle criptovalute è un oceano pieno di diversi importanti acronimi che non puoi trascurare e potrebbe sembrare opprimente impararli tutti. Tuttavia, due che sentirai di tanto in tanto nell'ecosistema sono AML e KYC.

Anti-Money Laundering (AML) e Know Your Customer (KYC) sono due processi normativi che si sforzano di prevenire la criminalità finanziaria e promuovere la trasparenza nel settore delle criptovalute.

Ma come differiscono nella portata?

Cos'è l'AML nelle criptovalute?

AML sta per Antiriciclaggio. AML è una serie di procedure e regolamenti che impediscono ai criminali di utilizzare la criptovaluta per coprire le tracce dei loro proventi da attività illegali, denominate riciclaggio di denaro o lavaggio.

È un processo in cui questi criminali camuffano i profitti dell'attività criminale per far sembrare che provengano da mezzi legittimi. Con questo travestimento possono spendere e investire denaro senza alzare le sopracciglia. A causa del suo anonimato, la crittografia fa appello ai criminali come un modo per lavare (riciclare) denaro.

Come misura per combattere l'attività illecita con le criptovalute, i governi hanno introdotto regolamenti e processi che sottopongono gli scambi di criptovalute e altre imprese che si occupano di transazioni crittografiche ad attuare alcune misure per combattere il riciclaggio di denaro. Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) negli Stati Uniti, la Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito, e l'Unità di informazione finanziaria (FIU) nell'Unione europea sono ottimi esempi di agenzie governative che sovrintendono all'antiriciclaggio regolamenti.

Implementano regolamenti per verificare l'identità delle persone che effettuano transazioni in criptovaluta, monitorano il loro attività e segnalare qualsiasi attività sospetta che possa suggerire il riciclaggio di denaro ai pertinenti autorità.

Cos'è KYC in Crypto?

KYC è l'acronimo di Know Your Customer, che si riferisce alle procedure per le istituzioni finanziarie coinvolte criptovalute per prevenire furti di identità, frodi e altre attività criminali verificando il tuo identità.

Gli scambi di criptovalute vogliono assicurarsi che tu sia esattamente chi affermi di essere e non un criminale fraudolento raccogliendo le tue informazioni personali e i documenti di identificazione rilasciati dal governo. Quindi, verificano la tua identità confrontando le informazioni che hai fornito con registri pubblici o eseguendo controlli sui precedenti.

Una volta che la tua identità è stata verificata, ti viene concesso un certo accesso ai loro servizi. Inoltre, la prova del reddito o dell'indirizzo ti darà accesso illimitato ai loro servizi.

I migliori scambi di criptovalute come Binance, Coinbase e Kraken eseguire questo processo quando si registrano nuovi clienti. Infatti, l'a lo scambio di criptovalute senza KYC dovrebbe sollevare bandiere rosse sulla sua legittimità. Qualcosa degno di nota è che le normative KYC differiscono in base al paese e alla regione. Alcune regioni possono essere più o meno rigide con KYC.

Quali sono le somiglianze e le differenze tra AML e KYC?

Fondamentalmente, AML e KYC cercano di prevenire attività illegali nel mondo delle criptovalute. Ma mentre AML si concentra specificamente sull'eliminazione del riciclaggio di denaro, KYC si concentra sulla prevenzione delle frodi e di altre attività illegali. Entrambi lavorano a braccetto per garantire che la criptovaluta venga utilizzata legittimamente.

Per aiutarti a capirlo meglio, immagina AML e KYC come una squadra di detective che lavora duramente per catturare i cattivi del mondo delle criptovalute. AML è il detective sul campo in missione alla ricerca di riciclatori di denaro. Al contrario, il nostro detective KYC seduto in ufficio si occupa delle scartoffie per controllare i documenti d'identità per assicurarsi che nessuno utilizzi identità false per perpetrare attività nefande. Indipendentemente da dove possono svolgere i loro compiti, sono una squadra potente che garantisce la sicurezza del mondo delle criptovalute.

Una differenza principale che non dobbiamo mancare di evidenziare è la loro implementazione. Le normative antiriciclaggio sono generalmente applicate dalle agenzie governative, come la Financial Action Task Force (FATF), a livello globale. D'altra parte, è dovere delle istituzioni finanziarie (ad esempio, scambi di criptovalute o banche) implementare KYC. Ciò costituisce una parte importante delle pratiche di gestione del rischio.

AML e KYC sono due facce di una medaglia

Anti-Money Laundering e Know Your Customer differiscono per portata ma alla fine lavorano per raggiungere un obiettivo comune: prevenire i crimini finanziari e promuovere la trasparenza e la legittimità nell'ecosistema crittografico.