Che cos'è il ribilanciamento del portafoglio di criptovalute e come si fa?

Come investitore in criptovalute, probabilmente hai diverse risorse digitali nel tuo portafoglio, incluse criptovalute ad alto e basso rischio. La regola generale è quella di allocare una porzione maggiore del tuo portafoglio ad attività a basso rischio e una parte minore ad attività ad alto rischio. Tuttavia, a causa della natura fluida del mercato delle criptovalute, le allocazioni degli investimenti cambieranno spesso.

Di conseguenza, dovrai ribilanciare frequentemente il tuo portafoglio di criptovalute. Ma cosa significa riequilibrare il proprio portafoglio e come procedere?

Cos'è il ribilanciamento del portafoglio di criptovalute?

Il ribilanciamento del tuo portafoglio di criptovalute comporta la ridistribuzione (acquisto e vendita) delle tue risorse per riportarle alle loro ponderazioni originali.

Supponiamo che tu crei un portafoglio con il 50% di BTC e il 10% di ETH, ADA, DOGE, MATIC e DOT. A causa delle oscillazioni dei prezzi, DOGE potrebbe diventare più prezioso di ADA e l'allocazione diventerà del 15% e del 5%. Con il ribilanciamento, venderai alcuni DOGE e acquisterai alcuni ADA per mantenere le allocazioni iniziali, il 10% ciascuno.

Puoi ribilanciare il tuo portafoglio di criptovalute solo se disponi di più risorse digitali. Sebbene ogni criptovaluta abbia un prezzo diverso, assegni percentuali a ciascun asset calcolate in base a una valuta fiat. Ad esempio, se hai $ 100 e desideri creare un portafoglio utilizzando le allocazioni menzionate in precedenza, avresti BTC del valore di $ 50 e ETH, ADA, DOGE, MATIC e DOT del valore di $ 10 ciascuno.

COME il mercato delle criptovalute oscilla, questi beni varrebbero più o meno in dollari. Con il ribilanciamento, venderesti quelli che valgono più di quanto dovrebbero e acquisteresti più quelli che valgono meno fino a quando non riguadagnerai la tua allocazione originale.

Ricorda che il valore del tuo investimento cambierà rispetto ai $ 100 originali. Ciò significa che dovresti convertire tutte le tue risorse nella valuta di base per ottenere il nuovo valore, che potrebbe essere $ 90, $ 150 o qualsiasi altra cosa. Quindi, riequilibreresti in base a questo nuovo valore: se $ 150, avresti BTC del valore di $ 75 e altri token del valore di $ 15 ciascuno.

Con il ribilanciamento del portafoglio, puoi mantenere l'allocazione degli investimenti e il rapporto rischio/rendimento nonostante la volatilità del mercato delle criptovalute. Questo ti aiuterà a mitigare i rischi non pianificati, come investire di più in criptovalute ad alto rischio. Tuttavia, il ribilanciamento del portafoglio di criptovalute è a lungo termine strategia di trading di criptovalute, quindi non ne trarrai immediatamente i benefici.

2 fattori da considerare prima di ribilanciare il tuo portafoglio di criptovalute

Sebbene ribilanciare il tuo portafoglio di criptovalute sia un'ottima idea, alcuni dettagli influiscono su come e quando dovresti farlo.

1. Tendenze e condizioni del mercato

La tua decisione di riequilibrare dovrebbe essere basata sulle aspettative future sul mercato delle criptovalute. A volte, un asset supera costantemente tutti gli altri e dovrai venderlo per acquistare quelli a basso rendimento a un prezzo stracciato. Altre volte, gli asset a basso rischio potrebbero crollare e la vendita di un asset "rischioso" ad alte prestazioni per acquistarli comporterebbe una perdita immensa.

In genere, i trader fanno scorta di criptovalute con una maggiore capitalizzazione di mercato, come BTC ed ETH, per ridurre la volatilità e minimizzare il rischio. Tuttavia, dovrai ribilanciare il tuo portafoglio più frequentemente se hai più monete con capitalizzazione di mercato media e bassa. Questo perché i loro valori sono molto più suscettibili al cambiamento.

2. Obiettivi di investimento e tolleranza al rischio

Potrebbe non essere necessario ribilanciare spesso il tuo portafoglio di criptovalute se hai una visione a lungo termine. Questo perché il mercato delle criptovalute rimane volatile e l'acquisto e la vendita di asset digitali comporta commissioni e tasse, che potrebbero annullare i tuoi guadagni.

Il tuo obiettivo di investimento e la tua tolleranza al rischio determineranno anche la tua strategia di ribilanciamento. Ad esempio, puoi ribilanciare se l'allocazione supera una certa soglia invece che in periodi predeterminati se hai una tolleranza al rischio bassa.

Come ribilanciare il tuo portafoglio di criptovalute

Se vuoi ribilanciare il tuo portafoglio di criptovalute, segui questi semplici passaggi.

1. Determina l'asset allocation attuale del tuo portafoglio

Oltre alla tua asset allocation ideale (ad es. 25%, 25%, 25% e 25%), devi conoscere l'attuale allocazione delle tue risorse digitali prima di ribilanciare il tuo portafoglio. Ciò comporta un po' di matematica; devi convertire le tue risorse in una valuta di base (ad esempio, il dollaro USA), sommare il valore del tuo portafoglio e determinare le allocazioni e il valore totale dell'investimento.

Tuttavia, puoi saltare questo passaggio se utilizzi uno strumento di ribilanciamento automatico (ne parleremo più avanti).

2. Identifica gli asset crittografici da ribilanciare

Supponiamo che tu voglia un portafoglio di criptovalute con 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA e 3% DOGE. Tutti e quattro gli asset devono essere ribilanciati in base alle allocazioni attuali di cui sopra (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA e 0,9 DOGE). Dovrai vendere BTC fino a raggiungere il 70% del tuo nuovo valore di investimento totale e acquistare più ETH, ADA e DOGE fino a quando non riguadagneranno le allocazioni previste.

Come nel passaggio 1, puoi rinunciare a questa parte con uno strumento di ribilanciamento automatico del portafoglio di criptovalute.

3. Scegli una strategia di riequilibrio

In generale, ci sono tre strategie di ribilanciamento che puoi adottare.

Innanzitutto, potresti utilizzare una strategia di ribilanciamento della soglia, in cui le tue risorse vengono adeguate dopo aver attraversato un punto particolare. Ad esempio, potresti limitare le modifiche all'allocazione al 15%. Una volta che l'allocazione di un asset va oltre questo punto, in negativo o in positivo, si ribilancia. Questo metodo è il migliore se hai una visione a lungo termine e non vuoi spendere molto per le commissioni di transazione.

Un'altra strategia che potresti implementare è il ribilanciamento crittografico periodico o del calendario. Con questo metodo, imposteresti un programma di ribilanciamento regolare. Se esegui il ribilanciamento settimanale, adeguerai le tue risorse alle allocazioni originali all'ora prestabilita ogni settimana. Questa strategia ti aiuterebbe a mantenere una presa più salda sul tuo portafoglio di criptovalute, garantendo una minore deriva del portafoglio e un investimento di rischio ben regolato.

In alternativa, potresti utilizzare una strategia di ribilanciamento ibrida, un mix di calendario e soglia. Con questo metodo, adegueresti il ​​tuo portafoglio ogni volta che un asset attraversa un punto particolare e secondo un programma.

4. Implementa la tua strategia

Dopo aver selezionato una strategia di ribilanciamento del portafoglio, puoi implementarla manualmente o automaticamente.

Un approccio manuale significa calcolare le allocazioni ed eseguire autonomamente le negoziazioni richieste. Devi eseguire tutti i passaggi rapidamente perché il mercato delle criptovalute è molto fluido. Inoltre, è necessario registrare attentamente ogni transazione per monitorare l'andamento del proprio portafoglio e determinare le plusvalenze ai fini fiscali.

In alternativa, potresti utilizzare uno strumento di ribilanciamento del portafoglio crittografico, come Gamberetti, per fare i calcoli, identificare gli asset da riequilibrare, implementare la tua strategia e registrare tutte le transazioni. Puoi connetterti scambi crittografici sicuri come Coinbase, Binance e Kraken e alcuni dei migliori portafogli di criptovaluta come MetaMask e LedgerLive. Prima di utilizzare questo strumento di ribilanciamento, prova un conto demo per determinare se è meglio per te.

Non lasciare sbilanciato il tuo portafoglio di criptovalute

Modificare il tuo portafoglio di criptovalute può aiutarti a mitigare i rischi presenti in questo mercato volatile. Rivedi i tuoi obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio e determina la migliore strategia di ribilanciamento del portafoglio di criptovalute da seguire. Quindi, attenersi ad esso.

E sarai sulla buona strada per gestire al meglio le tue risorse digitali!

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