Come puoi evitare i criptoponzi e gli schemi piramidali?

Dal lancio di Bitcoin (BTC) nel 2009, le criptovalute sono cresciute considerevolmente e sono state adottate dalle masse. Tuttavia, l'ascesa delle risorse digitali ha portato a varie truffe, tra cui Ponzi e schemi piramidali.

Il semplice obiettivo di queste truffe è frodare te e altri ignari investitori di criptovalute. Quindi cosa sono le truffe crittografiche Ponzi e piramidali e come puoi evitarle?

Comprensione degli schemi Ponzi e piramidali nell'industria delle criptovalute

Crypto Ponzi e schemi piramidali coinvolgono attori malintenzionati che allettano e frodano investitori ignari che cercano di guadagnare profitti. Nonostante il loro diverso modus operandi, entrambe le truffe promettono enormi guadagni da presunte operazioni finanziarie legittime, ma gli investitori partecipanti in genere finiscono con enormi perdite.

Che cos'è uno schema criptoponzi?

Negli schemi Ponzi crittografici, attori malintenzionati sollecitano nuovi investitori, promettendo loro massicci ritorni sugli investimenti (ROI). Questi truffatori promuovono diversi piani di investimento come picchettamento, trading automatico di criptovalute, O negoziazione di arbitraggio crittografico ma in realtà pagano i primi investitori utilizzando i fondi dei nuovi investitori.

Un organizzatore di schemi Ponzi crittografici può invitare gli investitori ad acquistare un nuovo token, diciamo "XYZ", o a prestare i loro token esistenti, forse BTC. Questi organizzatori fraudolenti probabilmente prometterebbero un tasso di interesse enorme, sostenendo che genererebbero entrate mentre investono o impegnano i tuoi beni. Di solito sfruttano le tendenze attuali, quindi se staking di criptovalute è di tendenza, prometterebbero di mettere in gioco le tue risorse in modo particolarmente redditizio.

Se investi in anticipo, potresti essere pagato e considerare legittimo lo schema. Questo è tutto uno stratagemma per creare clamore per la truffa. In genere, la maggior parte dei partecipanti si unirebbe in seguito, investendo i propri beni e sperando in enormi guadagni. Ma dopo considerevoli impegni di asset, gli intriganti ritirerebbero tutti gli asset crittografici e fuggirebbero.

Gli schemi Ponzi potrebbero anche crollare se mancano nuovi investitori. Poiché non c'è afflusso, non ci sarà modo di generare rendimenti per gli investitori. A questo punto, gli intriganti prenderebbero ciò che è disponibile e se ne andrebbero.

Esempio di schemi Crypto Ponzi

Il termine "schemi Ponzi" è stato sviluppato grazie a Charles Ponzi, che ha promesso agli investitori un ROI del 50% per un presunto investimento di buoni postali internazionali. Ponzi ha pagato i primi investitori utilizzando i fondi dei nuovi investitori ed è fuggito dopo aver raccolto una somma di denaro soddisfacente.

Allo stesso modo, nel 2013, Trendon T. Shavers e la sua azienda, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), hanno promesso agli investitori un interesse settimanale di circa il 7% basato sul trading di arbitraggio del mercato Bitcoin. Tuttavia, BTCST non stava vendendo o acquistando Bitcoin. Dopo aver accusato Shavers e la sua azienda, il Securities and Exchange Commission (SEC) ha riferito di aver realizzato un utile netto di oltre $ 164.000.

Da allora, sono stati esposti diversi schemi Ponzi crittografici, tra cui Bitconnect, Regalcoin e Mining Max. Questi schemi sono apparsi in varie forme: false piattaforme di trading di criptovalute, servizi di picchettamento, soluzioni di prestito, servizi di cloud mininge bot di trading. Alla fine, hanno portato alla perdita dei fondi degli investitori.

Che cos'è uno schema piramidale crittografico?

Uno schema piramidale crittografico prevede che il truffatore iniziale recluti altri investitori che devono reclutare più investitori, e così via e così via. A prima vista, questo schema appare come una campagna di marketing multilivello (MLM)., in cui le vendite sono guidate attraverso una rete di persone, gruppi e aziende. Tuttavia, a differenza del MLM, gli schemi piramidali crittografici non offrono prodotti legittimi.

Come gli schemi crittografici Ponzi, quelli in cima alla piramide guadagnano più soldi e quelli in fondo perdono soldi. Se gli investitori in criptovalute invitano più partecipanti, potrebbero guadagnare di più man mano che i soldi vanno dal basso verso l'alto.

Negli schemi Ponzi crittografici, i truffatori presentano un'opportunità di investimento, come il diritto di acquistare un asset digitale e venderlo a un prezzo più alto. E ogni investitore deve pagare il proprio reclutatore per avere la possibilità di guadagnare questo diritto. Quindi, il reclutatore pagherà una certa parte della quota a coloro che si trovano ai livelli più alti della piramide.

Esempi di schemi piramidali di criptovaluta

Nel dicembre 2022, il Dipartimento di Giustizia ha annunciato che Karl Greenwood, un co-fondatore di OneCoin, si era dichiarato colpevole di accuse di frode e riciclaggio di denaro dopo aver offerto uno schema piramidale di criptovaluta da un miliardo di dollari. Greenwood e Ruja Ignatova hanno lanciato OneCoin nel 2014, offrendo ONECOIN, una criptovaluta fraudolenta, attraverso una rete MLM globale.

I truffatori hanno affermato che il token falso sarebbe stato la prossima grande novità, probabilmente annullando Bitcoin. E questo ha portato numerosi investitori a reclutare sempre più partecipanti fino a quando non sono stati investiti oltre $ 4 miliardi. Greenwood e Ignatova hanno manipolato il prezzo del token falso sul falso scambio di criptovalute da € 0,5 a oltre € 29, attirando investitori ignari fino al 2017.

10 segni comuni di Crypto Ponzi e schemi piramidali

Mentre gli schemi Ponzi crittografici richiedono investimenti in risorse digitali, gli schemi piramidali crittografici richiedono il pagamento di una commissione, l'acquisto di risorse digitali e il reclutamento di altri investitori. Ecco altri segni di Ponzi e schemi piramidali nel settore delle criptovalute:

1. Nonostante il volatile mercato delle criptovalute, queste truffe di solito promettono ROI estremamente elevati e costanti.
2. A volte, le criptovalute Ponzi e gli schemi piramidali affermano di rappresentare un rischio minimo o nullo per gli investitori.
3. Se i membri del team in un progetto crittografico sono anonimi, potrebbe trattarsi di un progetto truffa.
4. Quando le aziende crittografiche impiegano campagne di marketing massicce, elaborate e appariscenti, probabilmente stanno promuovendo un progetto di truffa.
5. Le truffe Crypto Ponzi e piramidali sono in gran parte offerte da aziende senza licenza, non registrate e non regolamentate.
6. Di solito, le aziende che offrono questi schemi hanno commissioni, commissioni e strutture di investimento complesse.
7. Queste organizzazioni hanno anche una documentazione limitata o assente, nessun white paper o roadmap.
8. Un altro segno comune è che non ci sono requisiti di investimento; di solito a tutti è permesso investire e guadagnare in criptovalute Ponzi e schemi piramidali.
9. Se hai investito in un progetto di truffa, potresti notare che non puoi incassare i tuoi investimenti o che gli organizzatori continuano a suggerirti di rinnovare i tuoi investimenti.
10. Potresti anche notare errori negli estratti conto o nei calcoli dei pagamenti durante la revisione dei documenti di investimento.

Come evitare Crypto Ponzi e schemi piramidali

Nonostante la crescente importanza delle criptovalute Ponzi e degli schemi piramidali, continuano a crescere. È tua responsabilità proteggerti da queste truffe. Questi sono alcuni passaggi che puoi adottare per evitare di cadere vittima:

• Prima di investire in qualsiasi criptovaluta, fai le tue ricerche. Esamina i white paper, le fonti di notizie verificate, le valutazioni degli investitori e le affiliazioni ai progetti.
• Garantisci la responsabilità confermando il volto o il team dietro ogni progetto crittografico prima di essere coinvolto. Puoi anche controllare il sentimento pubblico che circonda la squadra, se è favorevole.
• Cerca licenze, certificazioni e affiliazioni. Accertati che ogni organizzazione crittografica con cui hai a che fare sia conforme alle linee guida normative pertinenti. Se è un finanza decentralizzata (DeFi) progetto, controllare audit indipendenti e altre certificazioni pertinenti.
• Non lasciarti influenzare da promesse di massicci ritorni. Il mercato delle criptovalute rimane volatile e ogni investimento comporta dei rischi.
• Fai attenzione se scopri un progetto crittografico tramite offerte e messaggi non richiesti. Potrebbe significare che l'organizzazione ha impiegato massicce campagne di marketing per attirare investitori ignari.
• Non investire mai più di quanto puoi sopportare di perdere. Ogni saggio investitore di criptovalute ha una strategia di investimento. Non investire di più a causa di promesse “sicure” di rendimenti.

Cosa fare dopo essere caduto vittima di Crypto Ponzi e schemi piramidali

Se sei fortunato, puoi ritirare parte del tuo investimento prima che lo schema si sveli. Dopo aver recuperato i tuoi beni, o anche se non riesci a riguadagnarli, dovresti segnalare la truffa alle forze dell'ordine locali agenzie, autorità di regolamentazione dei titoli statali, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) o Federal Trade Commissione (FTC).

Puoi anche istruire altri investitori su criptovalute Ponzi e schemi piramidali, quindi rendimenti falsi straordinari non li fuorviano.