Stai cercando di assicurarti che le tue risorse digitali, detenute dal tuo exchange di criptovalute preferito, siano sicure e protette? La necessità di metodi affidabili e responsabili per confermare la solvibilità degli scambi di criptovalute sta diventando sempre più importante, soprattutto con l'evoluzione dell'industria delle criptovalute.
La prova di riserva (PoR) sembra essere la risposta a questa esigenza.
Cos'è la prova delle riserve in Crypto?
Nel novembre 2022, FTX, un colosso della comunità di scambio di criptovalute, ha dichiarato bancarotta. Ciò è avvenuto poco dopo che i fondi dei clienti sono stati utilizzati in modo improprio: FTX avrebbe mescolato i depositi degli investitori con la sua attività di trading. Da quando FTX è crollato, gli investitori hanno richiesto diversi tipi di audit e attestazioni dai loro custodi di criptovalute per confermare che i fondi detenuti corrispondano ai depositi degli investitori.
La prova delle riserve è un processo di verifica che conferma che le riserve di uno scambio possono sostenere i saldi dei suoi clienti. Il PoR, solitamente condotto da un appaltatore di audit di terze parti indipendente, valuta la solvibilità dell'exchange di criptovalute.
Un audit PoR può anche dimostrare che gli scambi possiedono le risorse che affermano di avere. E questa prova promuoverebbe la trasparenza e aumenterebbe la fiducia dei clienti nell'istituto finanziario.
Gli audit PoR cercano di prevenire l'appropriazione indebita di fondi, in cui gli scambi di criptovalute utilizzano i fondi dei loro clienti per altri scopi.
Come funziona la prova delle riserve?
Gli scambi o le società crittografiche spesso ingaggiano revisori di terze parti per condurre un audit PoR. I revisori pubblicano quindi i loro risultati, aggiornando gli investitori sullo stato finanziario del loro scambio.
Ci sono diversi passaggi coinvolti in un audit PoR.
1. Verifica patrimoniale
Innanzitutto, l'exchange di criptovalute sottopone le proprie risorse a un controllo fisico. Quindi, il revisore calcola il saldo totale delle attività. Questo calcolo del saldo include anche le passività, come le richieste di prelievo dei clienti in sospeso.
2. Metodi crittografici
Gli appaltatori di audit utilizzano metodi crittografici per dimostrare che l'istituzione possiede effettivamente questi beni. Questi algoritmi matematici proteggono i dati digitali e impediscono l'accesso non autorizzato o la contraffazione.
Esempi comuni di metodi crittografici utilizzati dagli scambi di criptovalute per verificare la proprietà delle risorse dichiarate sono firme digitali, hashing e prove a conoscenza zero, solo per citarne alcuni.
3. Registri pubblici
I registri pubblici sono uno dei tanti modi in cui gli scambi di criptovalute forniscono la prova delle riserve. La cronologia e il saldo delle transazioni dello scambio verranno visualizzati su un libro mastro pubblico, come a esploratore blockchain. Ciò fornisce ancora più trasparenza ed è fondamentale per costruire la fiducia tra lo scambio di criptovalute e i suoi investitori.
Merkle Tree Proof of Reserves
La maggior parte degli scambi di criptovalute utilizza una prova delle riserve dell'albero Merkle per fornire una prova crittografica delle proprie risorse. Con l'albero Merkle, i dati transazionali blockchain sono crittografati e ti permetteranno di controllare correttamente le partecipazioni totali dell'exchange. Puoi persino verificare le tue transazioni che hanno contribuito al saldo totale.
Un Merkle tree PoR funziona proprio come altri tipi di PoR. Il primo passaggio è la verifica del saldo patrimoniale, in cui vengono calcolati gli asset dell'exchange, inclusa la criptovaluta e il saldo in valuta fiat.
Generazione hash—un metodo crittografico—è il passo successivo. Qui, i dati degli asset vengono elaborati tramite una funzione hash. Ogni hash è un codice univoco assegnato a ciascun elemento di dati per formare i nodi foglia, che sono il livello inferiore dell'albero. Successivamente, questi hash vengono accoppiati insieme per formare nodi padre situati uno strato sopra i nodi foglia e vengono continuamente accoppiati come nodi padre fino a quando non viene formato un nodo radice.
Un nodo radice è l'intero set di dati dell'albero Merkle. Per dimostrare il PoR, gli appaltatori dell'audit presentano il nodo radice e una serie di hash. Il nodo radice mostra che l'exchange di criptovalute possiede effettivamente gli asset che afferma di detenere, mentre l'insieme di hash fornisce la prova degli asset specifici di proprietà dell'exchange.
Il PoR basato su Merkle tree può essere pubblicato a intervalli regolari, settimanali, mensili o trimestrali, a discrezione della borsa. Tuttavia, alcuni scambi forniscono attestati in tempo reale online sui loro siti web.
Vantaggi della prova delle riserve per gli investitori e l'industria delle criptovalute
Il CEO di Binance Changpeng Zhao ha dato il via al PoR chiamando gli exchange di criptovalute per iniziare a pubblicare il loro Merkle tree PoR. Quindi, il 25 novembre 2022, Binance annunciato il suo primo batch di audit PoR, diventando il primo scambio di criptovalute a farlo.
Altro scambi di criptovalute ampiamente considerati sicuri subito dopo, tra cui Kraken, Coinbase, Gate.io e Gemini.
PoR presenta vari vantaggi per gli scambi e i loro clienti. Ecco alcuni di questi meriti:
1. Trasparenza
PoR consente agli scambi di criptovalute di pubblicare i propri asset in modo verificabile e trasparente. Di conseguenza, i clienti possono confermare che il loro scambio di criptovalute detiene effettivamente le loro risorse digitali. In questo modo, le piattaforme di trading favoriscono un rapporto di fiducia con i propri clienti.
2. Riduce il rischio di insolvenza
PoR mostra ai clienti che il loro scambio ha abbastanza per soddisfare le loro richieste di prelievo. In questo modo, PoR aiuta a ridurre il rischio di insolvenza, che può verificarsi quando la maggior parte dei clienti di exchange tenta di ritirare tutti i propri fondi a causa di incertezze.
3. Gestione del rischio
PoR aiuta gli scambi di criptovalute a identificare potenziali fattori di rischio fornendo un riepilogo di tutti gli asset e le partecipazioni. Queste informazioni consentono agli scambi di gestire i rischi e rispondere meglio ad altre minacce preconcette.
Limitazioni della prova delle riserve
La principale limitazione della prova delle riserve è che i clienti non conoscono il vero rischio di solvibilità della loro borsa. Gli scambi di criptovalute in genere forniscono un'istantanea delle loro risorse. Tuttavia, questa istantanea non descrive in dettaglio le passività o le partecipazioni societarie della società. Quindi, mentre l'intero processo potrebbe apparire trasparente, i clienti sono ancora all'oscuro del reale rischio di insolvenza dell'exchange.
Inoltre, mentre la pubblicazione di PoR è lodevole, si noti che le performance passate non sono una garanzia per il successo futuro. Gli audit PoR di solito offrono agli investitori un falso senso di sicurezza che potrebbe essere fuorviante, soprattutto in periodi di elevata volatilità del mercato.
Tieni d'occhio il tuo scambio di criptovalute nonostante la prova delle riserve
Lo scopo della prova delle riserve è impedire agli scambi di criptovalute di gestire riserve frazionarie: gli scambi guadagnano utilizzando i depositi dei loro clienti come prestiti. Diversi scambi affidabili e popolari pubblicano i loro audit PoR per garantire agli investitori la sicurezza e la stabilità delle loro risorse.
Sebbene questo processo promuova la trasparenza, non racconta l'intera storia. Pertanto, dovresti monitorare attentamente le attività del tuo tutore crittografico scelto per evitare di cadere vittima del falso senso di sicurezza che PoR può portare.
