In che modo i criminali riciclano denaro con Bitcoin?

Bitcoin e altre criptovalute sono diventati uno strumento centrale nell'arsenale dei criminali informatici, con i truffatori che utilizzano sempre più queste monete per riciclare denaro. I criminali utilizzano vari metodi per sfruttare l'anonimato fornito dalle criptovalute per nascondere l'origine dei fondi illeciti.

In che modo i criminali informatici utilizzano le criptovalute per riciclare denaro? Continua a leggere per scoprire la risposta a questa domanda e altro ancora.

Perché Bitcoin è un'opzione interessante per i riciclatori di denaro?

Bitcoin è un'opzione interessante per i riciclatori di denaro principalmente perché riciclare denaro utilizzando le criptovalute è più facile di altri metodi. Nei film, i criminali spesso trasportano denaro illecito oltre confine usando borsoni o valigie per eludere le autorità; tuttavia, non è realistico nella vita reale.

Invece, è molto più facile per i criminali riciclare Bitcoin tramite scambi online e convertirlo in denaro. Dopotutto, le transazioni online sono prive di confini ed eliminano la necessità di impegnarsi nell'attività rischiosa di spostare denaro fisico da un luogo all'altro.

Inoltre, le criptovalute forniscono un certo grado di anonimato perché gli indirizzi pubblici utilizzati in queste transazioni non sono registrati a nome di un singolo utente.

Sebbene tutte le transazioni completate utilizzando Bitcoin siano registrate pubblicamente sulla blockchain, solo la persona che ha condotto il transazione può accedere all'account e al portafoglio, rendendo difficile collegare le transazioni Bitcoin a una singola persona o entità. Tuttavia, non è impossibile.

In che modo i criminali riciclano denaro con Bitcoin?

I criminali utilizzano diversi metodi per eludere il rilevamento quando utilizzano BTC per riciclare denaro con l'obiettivo di rendere quasi impossibile determinare l'origine e la destinazione delle transazioni illegali.

Una volta che hanno riciclato il denaro, possono incassare senza preoccuparsi di essere scoperti. Ecco alcuni dei modi più comuni in cui i criminali usano Bitcoin per riciclare denaro.

Mixer Bitcoin

I bitcoin mixer, noti anche come tumbler, funzionano unendo insieme risorse digitali illecite e pulite provenienti da più indirizzi, prima di ridistribuirle a nuovi portafogli o indirizzi di destinazione.

Il processo di miscelazione di diverse risorse digitali aumenta l'anonimato, quindi i criminali spesso lo usano per coprire le proprie tracce prima di trasferire fondi ad aziende legittime o ai principali scambi di criptovalute.

Scambi oscuri

Sebbene molti dei principali scambi di criptovalute abbiano implementato l'antiriciclaggio e conoscano le regole dei tuoi clienti, molti scambi di criptovalute non regolamentati non eseguono controlli di identità approfonditi.

Quando un tipo di criptovaluta viene scambiato ripetutamente con un altro su uno scambio scuro, può pulire lentamente la moneta. Questo processo consente ai criminali di trasferirlo in sicurezza su un portafoglio di criptovaluta esterno senza utilizzare un servizio di mixaggio.

Un'altra opzione è convertire la criptovaluta in contanti. Tuttavia, questo è meno comune perché la maggior parte degli scambi non regolamentati non hanno mercati fiat e, quando lo fanno, non durano a lungo.

Siti web di gioco d'azzardo e giochi

Le piattaforme di gioco d'azzardo e di gioco spesso accettano pagamenti in Bitcoin o altre criptovalute, rendendole una destinazione preferita tra i riciclatori di criptovalute.

I riciclatori di denaro utilizzano le criptovalute per acquistare credito, chip virtuali o valuta di gioco su queste piattaforme e incassare dopo alcune transazioni sul sito web. Una volta che il sito Web paga i soldi in un account, acquisisce uno status legale.

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Servizi nidificati

Questa ampia categoria di servizi opera all'interno di una o più centrali. Usano gli indirizzi degli host di scambio per accedere alla capacità degli scambi di convertire rapidamente le monete in contanti e sfruttare le opportunità di scambio. Alcuni scambi hanno standard di conformità permissivi per i servizi nidificati, che i malintenzionati sfruttano per riciclare denaro.

Quando i servizi nidificati completano una transazione, questa appare sul registro blockchain sotto l'indirizzo dello scambio invece dei servizi nidificati o dell'indirizzo dell'individuo. I broker OTC (over-the-counter) sono il tipo più diffuso di servizio nidificato.

Quando i criminali utilizzano gli OTC, possono scambiare in modo anonimo ingenti somme di criptovaluta con gli OTC facilitando gli scambi diretti tra due parti al di fuori dello scambio.

Queste operazioni sono sicure e veloci e ai broker OTC viene pagata una commissione per trovare controparti per una transazione, ma non partecipano alle negoziazioni. Una volta che le parti hanno concordato i termini del trasferimento, i beni vengono trasferiti tramite il broker OTC.

Servizio di anonimizzazione

Poiché le transazioni in Bitcoin e altre criptovalute sono registrate sulla blockchain, generalmente possono essere ricondotte alla fonte originale. Ecco perché i criminali informatici utilizzano servizi di anonimizzazione per nascondere la fonte dei loro fondi, interrompendo i collegamenti tra le transazioni Bitcoin.

Le persone spesso citano la necessità di mantenere la privacy personale come motivo per utilizzare un servizio di anonimizzazione e i malintenzionati sfruttano l'anonimato fornito da questi servizi. Partecipare a un'offerta iniziale di monete utilizzando una moneta per acquistare un diverso tipo di moneta (acquisto Ethereum con Bitcoin) è un modo per nascondere l'origine di una valuta digitale utilizzando una delle principali criptovalute scambio.

Integrazione

Quando Bitcoin o un'altra criptovaluta è stata riciclata con successo, ha raggiunto la fase di integrazione in cui è difficile collegarla ad attività criminali. Sebbene il denaro non sia più direttamente correlato a un crimine, i riciclatori di denaro hanno ancora bisogno di un modo per spiegare come l'hanno ottenuto.

Per legittimare la criptovaluta sporca, i criminali creano una società online che accetta bitcoin come pagamento per giustificare il reddito. Possono trasformare lo sporco Bitcoin in denaro pulito e legale in questo modo.

Un altro modo per legittimare un reddito illecito è affermare che proveniva da un'impresa commerciale redditizia o dall'apprezzamento di un bene. Poiché le altcoin sono altamente volatili, si apprezzano e si deprezzano in pochi minuti, è difficile confutare questa affermazione.

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Quanta criptovaluta riciclano i criminali?

Secondo la piattaforma dati blockchain Analisi a catena, i criminali hanno riciclato criptovalute per un valore stimato di 33 miliardi di dollari dal 2017. Nel 2021, i criminali informatici hanno riciclato 8,6 miliardi di dollari in criptovalute, con un aumento del 30% rispetto al 2020.

Il significativo aumento dell'attività criminale correlata alle criptovalute non sorprende data l'espansione di attività crittografiche legittime e illegittime nell'ultimo anno. Le applicazioni di finanza decentralizzata hanno rappresentato circa il 17% del riciclaggio di denaro nel 2021, con anche i mixer, gli scambi ad alto rischio e i pool minerari che hanno assistito a notevoli aumenti.

I riciclatori di denaro Bitcoin possono essere fermati?

Il riciclaggio di denaro utilizzando Bitcoin non è una scienza perfetta e c'è molto margine di errore, che ha portato a diversi procedimenti penali di alto profilo. Sebbene le criptovalute abbiano la reputazione di essere anonime, tutte le transazioni vengono registrate su un registro pubblico permanente.

I criminali riciclano denaro per impedire alle autorità di risalire alla fonte di fondi illeciti. Tuttavia, se commettono un errore lungo la strada, il loro intero schema può essere annullato.

Tuttavia, poiché la tecnologia continua ad evolversi, i criminali escogitano modi intelligenti per coprire il movimento illegale di fondi mentre cercano di stare un passo avanti alle forze dell'ordine.

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