DeFi: cos'è la produzione agricola e perché è così popolare?

Sebbene sia iniziata negli Stati Uniti, l'intera economia mondiale ha subito l'impatto della crisi finanziaria del 2008. Ha dato vita al movimento Occupy Wall Street e Bitcoin solo un anno dopo. Sia la criptovaluta che il movimento sociale sono state reazioni agli eccessi della finanza centralizzata (CeFi).

Dopo Bitcoin, ci sono voluti sei anni prima che emergesse un'altra blockchain: Ethereum, che ha aperto la strada a quella che oggi conosciamo come finanza decentralizzata (DeFi).

Quindi, cos'è la finanza decentralizzata e come funziona la DeFi? Continua a leggere per scoprire perché le banche salvate parlano della DeFi come più pericolosa del Bitcoin...

Finanza decentralizzata (DeFi) in poche parole

Se non c'è fiducia, come possono le parti commerciali garantire che l'altra mantenga la propria parte dell'accordo?

Pagando arbitri o esecutori come un costo per fare affari. Tuttavia, cosa succede se quell'arbitro viene comprato? Quindi, l'unico rimedio rimasto è che è nell'interesse dell'arbitro salvaguardare la propria reputazione.

Pertanto, nel migliore dei casi, le parti commerciali devono pagare delle commissioni e, nel peggiore dei casi, una delle parti è danneggiata dalla corruzione. DeFi elimina entrambi gli scenari attraverso l'uso di contratti intelligenti senza fiducia. Tuttavia, non tutte le blockchain le hanno. Ad esempio, la blockchain di Bitcoin è stata sviluppata al solo scopo di fornire criptovaluta deflazionistica.

Le blockchain più generaliste, come Ethereum, Cardano o Algorand, sono blockchain programmabili. Significato, gli sviluppatori possono codificare qualsiasi contratto che esiste nel mondo reale come un contratto intelligente e posizionarlo all'interno di blocchi di dati. Sono intelligenti perché si eseguono automaticamente quando vengono soddisfatte le condizioni preprogrammate e sono decentralizzate perché non ci sono supervisori in gioco.

Come funzionano gli smart contract?

Chiamate anche applicazioni decentralizzate (dApp), i contratti intelligenti codificano ed eseguono qualsiasi logica immaginabile. Questa logica può essere giuridicamente vincolante o per scopi commerciali. Ad esempio, scambiare una valuta con un'altra, elaborare transazioni, stabilire titoli di proprietà, tenere traccia dei prodotti, digitalizzare (tokenizzare) le risorse del mondo reale (NFT), ecc.

Ora, ciò che dà veramente potere a contratti/dApp intelligenti è blockchain. Se hai mai giocato a un gioco di ruolo, avrai notato che hanno una sorta di economia. Quando scambi qualcosa in loro, sia tra giocatori umani che NPC, un programma esegue quel commercio senza un mediatore. Tecnicamente, questo è un contratto intelligente.

Tuttavia, un hacker potrebbe facilmente corrompere quel gioco per distorcere il commercio o rubare completamente i fondi di gioco.

Questo è praticamente impossibile per le dApp, poiché sono archiviate all'interno della blockchain. Ogni volta che viene effettuato un record, ovvero viene eseguito uno smart contract, questo record viene sincronizzato su tutta la rete blockchain. Pertanto, affinché tale registrazione sia falsificata, si dovrebbe controlla più del 50% della rete primo.

Market Maker automatizzati come le dApp DeFi più popolari

Nella finanza centralizzata, i market maker, come Nasdaq, Citadel Securities o NYSE, sono fondamentali per il funzionamento dei mercati azionari e forex. Se vuoi comprare un bene per un certo prezzo, ci deve essere qualcuno dall'altra parte per venderlo, e viceversa. Senza market maker, sarebbe estremamente difficile farlo senza pesanti ritardi.

Di conseguenza, i market maker introducono liquidità nei mercati coprendo sia le richieste che le offerte. Ad esempio, se vuoi vendere 50 titoli Tesla (TSLA), un market maker lo comprerebbe per te anche se non c'è nessun venditore disponibile al momento. In questo modo, i market maker assicurano che gli investitori possano uscire ed entrare nel mercato quando vogliono, sfruttando le variazioni di prezzo dell'asset.

Nella finanza decentralizzata, i market maker automatizzati (AMM) svolgono lo stesso ruolo. Invece di scambi centralizzati come il Nasdaq, uno scambio decentralizzato (DEX) utilizza AMM per introdurre liquidità sul mercato. Ciò è possibile grazie a pool di liquidità e fornitori di liquidità.

Liquidity Pool + Liquidity Provider = Yield Farming

Affinché una coppia di criptovalute sia negoziabile, deve esserci una riserva di token in modo che non ci siano ritardi. Questa riserva è il pool di liquidità. Diciamo che qualcuno vuole scambiare il DAI moneta stabile per ETH o viceversa. Affinché tale scambio sia possibile, i fornitori di liquidità bloccano le loro risorse crittografiche nel pool di liquidità DAI/ETH.

Per il loro servizio come fornitori di liquidità (LP), ottengono una ricompensa, un tasso di interesse, che dipende dalla quantità di asset crittografici in stake e dalla domanda per la coppia di token. Pertanto, i fornitori di liquidità sono noti come agricoltori di rendimento e fornire liquidità su uno scambio decentralizzato è noto come agricoltura di rendimento. Lo stesso principio funziona anche per il prestito e per il prestito.

Le dApp DeFi per l'agricoltura di rendimento più popolari sono le seguenti:

1. Aave—prestito
2. Composto—prestito
3. Creatore—prestito
4. Uniswap—DEX
5. PancakeSwap—DEX

Quasi tutte le dApp DeFi sono ospitate da Ethereum, mentre PancakeSwap è ospitato da Binance Smart Chain. Quest'ultimo ha guadagnato popolarità fornendo velocità di transazione più elevate e commissioni più basse, comunemente chiamate "commissioni del gas". Complessivamente, le criptovalute bloccate nell'ecosistema DeFi sono cresciute enormemente dalla scorsa estate, fino agli attuali 80,42 miliardi di dollari TVL (valore totale bloccato).

Altri tipi di dApp DeFi e come iniziare

L'agricoltura del rendimento può essere gamificata proprio come qualsiasi altra attività. Questo è meglio esemplificato da Axie Infinity, un gioco blockchain di grande successo in cui è possibile coltivare Small Love Potions (SLP) e NFT. Quindi, puoi trasformarli in una fonte di reddito passivo. Dall'inizio del 2021, le entrate di Axie sono aumentate di oltre il 6000%!

Per la migliore panoramica delle dApp disponibili, visita dappradar. Noterai rapidamente che per la maggior parte delle transazioni sono necessari token ETH o BNB. Naturalmente, per ottenerli, devi prima acquistarli con denaro fiat.

Il modo più semplice per collegarti alle dApp e riempire i tuoi fondi è installare il Portafoglio MetaMask, disponibile per tutte le principali piattaforme. Con il portafoglio MetaMask installato e integrato nel tuo browser web, ogni volta che visiti un sito dApp, proverà automaticamente a connetterti con un protocollo DeFi. Quindi, sta a te decidere quale coppia di token scegliere per l'agricoltura della resa.

Qualunque sia la tua scelta, il tuo tasso di interesse sarà probabilmente molto più alto di quanto potresti mai guadagnare sul conto di risparmio di una banca. Tuttavia, proprio come un normale conto interessi su azioni e azioni, i tuoi investimenti potrebbero diminuire e potresti non recuperare i fondi che hai messo nella dApp DeFi per stare con.

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