Come utilizzare la menta per gestire il budget e le spese online

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Di recente ho scoperto che la mia banca locale era stata finalmente aggiunta a menta, Ho immediatamente eseguito il backup. MakeUseOf ha fatto un panoramica di Mint Risparmia e monitora le tue finanze con la zecca Leggi di più nel 2007, quando era nella sua versione beta. Da allora, è cresciuto e ha aggiunto più funzionalità, quindi è tempo di pubblicare un post di aggiornamento.

Mint è un monitoraggio finanziario online gratuito e gratuito budgeting piattaforma molto simile a Microsoft Money e Quicken. Da quando ho aggiunto i miei conti finanziari (Paypal, carte di credito, banche), ho smesso di utilizzare applicazioni software simili sul mio Mac e iPhone. Mint fa tutto il lavoro di contabilità personale per me. In questo articolo, condividerò alcuni suggerimenti sull'utilizzo delle funzionalità di Mint per tenere traccia e pianificare le tue spese.

Come creare un budget per la menta - Impostazione delle categorie

Quando aggiungi i tuoi conti finanziari al tuo account Mint, circa un anno delle transazioni passate e correnti vengono aggiunte al tuo account. Utilizzando le tue transazioni passate, Mint assegna le tue transazioni a varie categorie. Ad esempio, le transazioni con carta di credito o debito effettuate su Target verranno assegnate a

Shopping categoria. Verrà assegnata una transazione da Best Buy Elettronica e software. È possibile che a molte delle transazioni vengano assegnate categorie appropriate, ma è anche possibile modificare o creare categorie per qualsiasi transazione.

Ecco come farlo.

• Apri il tuo account Mint e fai clic su Le transazioni nella barra dei menu nella parte superiore della pagina Web. Seleziona la transazione per la categoria che desideri modificare.

• Seleziona la categoria corrente per la transazione e fai clic sul triangolo nel campo di selezione per modificare il nome della categoria o vedere se esiste una sottocategoria. Quindi, se si dice che la transazione è da Amazon, è possibile lasciare la categoria predefinita come Shopping oppure puoi assegnargli una sottocategoria, come Libri o Capi di abbigliamento.
• Ora che hai cambiato la categoria, probabilmente vorrai che tutte le transazioni future da Amazon siano etichettate Libri invece di solo Shopping. Affinché ciò accada, è necessario modificare le regole impostate per questo tipo di transazione. Clicca sul Modifica dettagli scheda.

Nella finestra di dialogo risultante, selezionare "Rinomina sempre Amazon come Amazon e classificare come Libri."Questa nuova regola cambierà tutte le transazioni Amazon esistenti e future. Si noti inoltre che è possibile assegnare tag alle transazioni, il che è ottimo per tenere traccia delle spese relative alle tasse rispetto alle spese personali. Cliccando "Gestisci i tuoi tag ", puoi modificare, aggiungere ed eliminare i tag.

Quando si configura per la prima volta il proprio account e si aggiungono transazioni, è possibile riscontrare numerose transazioni non categorizzate. Prendersi il tempo necessario per stabilire regole per transazioni non categorizzate ti aiuterà inevitabilmente a monitorare le tue spese. Inoltre, uno strumento utile a questo proposito è che puoi fare clic su "Mostra tutto" pulsante sul lato destro del tuo Le transazioni pagina per ottenere un elenco della spesa totale per tutte le transazioni per una particolare categoria, sottocategoria o negozio.

Impostazione dei budget

Uno dei migliori motivi per utilizzare Mint e prendersi la briga di classificare le transazioni è che è possibile effettuare budget di Mint, in particolare per articoli e servizi di spesa discrezionali. Ad esempio, mi piace assicurarmi di spendere una quantità limitata di denaro in libri e app per iPad / iPhone al mese. Se non controllo le mie spese per tali articoli, tendo a spendere troppo e talvolta sprecare denaro non monitorando tali spese.

Ancora una volta, quando configuri il tuo account Mint, Mint crea alcuni budget predefiniti che puoi modificare o crearne di nuovi. Per fare ciò, fare clic su Pianificazione nella barra dei menu della pagina del tuo account. Seleziona il budget che desideri modificare o aggiornare. Oppure fai clic su Crea budget per creare un nuovo budget.

Per un budget esistente, è possibile aumentare o ridurre l'importo facendo clic sui triangoli sinistro e destro. È possibile apportare ulteriori modifiche facendo clic su Modifica i dettagli scheda, in cui è possibile modificare il periodo di tempo del budget e verificare se si desidera o meno che il budget selezionato passi al mese successivo. Man mano che spendi soldi per quei budget, il colore della barra cambierà da verde a rosso quando hai superato il budget.

Quasi tutto ciò che riguarda Mint è automatico. Quindi, una volta che le tue transazioni vengono aggiornate per i tuoi account, tutte le categorie e i budget vengono aggiornati automaticamente. Non devi mai inserire manualmente quei dati.

Impostazione degli avvisi e-mail

Un'altra utile funzione di zecca che ti aiuta a monitorare le tue finanze è l'invio di avvisi email per quando hai superato il budget, quando il saldo è basso, quando è prevista una fattura e così via. È possibile configurare le impostazioni per gli avvisi facendo clic su Il tuo profilo nella pagina dei tuoi account. Nella casella a discesa, selezionare Email e avvisi per impostare le modifiche.

Ottieni l'app gratuita per iPhone di Mint

Se sei un utente mobile Apple, puoi scaricare l'app Mint gratuita per visualizzare il tuo account online. Le transazioni, tuttavia, potrebbero non essere visualizzate immediatamente sul tuo account Mint. Potrebbero essere necessarie un'ora o due per essere aggiornati. L'uso dell'app mobile consente inoltre di aggiungere tag e / o modificare le categorie per le nuove transazioni. I nuovi avvisi vengono visualizzati anche nell'app.

Ci sono molte altre funzionalità in Mint e una volta che hai configurato i tuoi account, lo vedrai ti fornisce una grande quantità di informazioni sulle tue finanze, dandoti anche consigli su come risparmiare i soldi.

Mint.com potrebbe non essere la soluzione migliore per dire rintracciare un account aziendale di grandi dimensioni, ma per gli account personali e di piccole imprese, il servizio consente di risparmiare molto tempo. Lo svantaggio maggiore del servizio, tuttavia, è che non fornisce un modo per stampare rapporti su transazioni, categorie e riepiloghi. Devi scaricare i dati e quindi impostare un foglio di calcolo per creare report. Speriamo che gli sviluppatori di Mint risolveranno questo problema nei futuri aggiornamenti.

Facci sapere se e come usi Mint.com. Ti ha aiutato a stanziare le tue spese?